الحياة في المانيا

الاستثمار في المانيا 2021 واين تستثمر و هل هو فكرة جيدة ام لا … ؟


Advertisement

يجذب الاستثمار في المانيا أكثر من 800 مليار دولار أمريكي من العائدات الخاصة سنويًا. ليس من المستغرب أن رجال الأعمال المحليين يستثمرون بنشاط كبير في هذا البلد. 

على طول الطريق ، لديهم الفرصة للحصول على تصريح إقامة في ألمانيا. إذا كنت ترغب في فتح مشروع تجاري ، أو شراء شركة جاهزة ، أو شراء عقارات تجارية ، أي القيام باستثمارات في ألمانيا ، فستساعدك هذه المقالة على فهم القضايا الرئيسية.

فهرس المحتويات

ما مدى فعالية الاستثمار في المانيا

يمكن قياس فعالية أي اقتصاد وطني من خلال مؤشرات الاقتصاد الكلي. يبلغ الناتج المحلي الإجمالي الألماني اليوم ما يقرب من 4 تريليون دولار أمريكي. على مدى السنوات العشرين الماضية ، تضاعف. من حيث الناتج المحلي الإجمالي والتنمية الصناعية ، تحتل جمهورية ألمانيا الاتحادية المرتبة الرابعة في العالم. تزيد مؤشرات نصيب الفرد من الناتج المحلي الإجمالي عن 50000 ، وهذا مؤشر جيد.

ومع ذلك ، منذ الثمانينيات ، سيطرت الخدمات على المكان الأكبر من الناتج المحلي الإجمالي (48 % في عام 2020) ، بعدها الصناعة (25 %). 

إذا تكلمنا عن الاستثمار في المانيا ، فقد نما بنحو 12 مرة على مدار الخمسين عام الماضية. في عام 2019 ، وصلوا إلى أكثر من 860 مليار. يُقاس متوسط النمو السنوي في الاستثمار الخاص بــ 16.5 مليار. نصيبهم في الحجم العالمي هو 3.8%.

Advertisement

الاستثمار في المانيا وأزمة Covid-19 

بسبب جائحة الفيروس المستجد كورونا ، من المتوقع أن ينخفض الاستثمار بشكل كبير في عام 2021. ومع ذلك ، لوحظ هذا الوضع في كل مكان في جميع دول العالم.



تمكنت ألمانيا من جذب أكبر قدر من الاستثمار الخاص مقارنة بجيرانها: بلجيكا وفرنسا وبولندا وإيطاليا. لذلك ، في الوقت الحالي ، من حيث جاذبية الاستثمار ، لا يوجد منافس لألمانيا في القارة الأوروبية. اختار 800 خبير دولي عاصمتها برلين كثالث أكثر المدن جاذبية للأعمال الخاصة في أوروبا.

بالنظر إلى أن الاقتصاد يتعافى حاليًا من أزمة الفيروس المستجد كورونا ، فمن المربح الآن الاستثمار في الاقتصاد الألماني لاكتساب ميزة تنافسية. 

مزايا المانيا بالتصنيف العالمي لجذب الاستثمار

أصدر خبراء إرنست ويونغ مؤخرًا تصنيفهم لجاذبية دول العالم. في ذلك ، احتلت ألمانيا المركز الخامس بعد الصين والهند والولايات المتحدة والبرازيل ، لتثبت مرة أخرى ريادتها في أوروبا. 

اقرأ أيضاً: اسئلة شهادة السواقة الالمانية مجاناً باللغة العربية ، شهادة السواقة في المانيا ، الجنسية الالمانية ، الاقامة الدائمة في المانيا  
الاستثمار في المانيا 2021
الاستثمار في المانيا 2021

تشمل مزايا المانيا كالتالي:

  1. سوق الاستهلاك المحلي الضخم; 
  2. القوة الشرائية العالية للسكان;
  3. جيش كبير من المتخصصين المؤهلين تأهيلا عاليا;
  4. جودة حياة عالية;
  5. ظروف عمل جذابة;

ومع ذلك ، هناك عوامل يمكن أن تبعد المستثمرين عن الاقتصاد الألماني:

  • تكلفة العمالة العالية;
  • ضعف مرونة تشريعات العمل;
  • عبء ضريبي مرتفع على الأعمال;
  • لا توجد حوافز ضريبية للاستثمار في البحث;

كيف يتم التحكم في الاستثمار الأجنبي في المانيا 

بسبب الأزمة الاقتصادية الناجمة عن الفيروس المستجد كورونا في العالم ، شدّدت الحكومة الألمانية ضوابطها على الاستثمار الأجنبي المباشر. وخشي أن يتم شراء جميع الشركات الألمانية المهمة من الناحية الاستراتيجية من قبل مستثمرين من دول ثالثة خارج الإتحاد الأوروبي.

لا ينبغي أن تخيفك مثل هذه القرارات ، لأنها بالفعل الثالثة منذ عام 2017. كل عام تقريباً ، تشدد السلطات الحكومية سيطرتها على الاستثمار في المانيا من الخارج بوتيرة أو بأخرى.

فيما يلي النقاط الرئيسية المتعلقة بآخر تشديد للقواعد:

  1. حصلت الحكومة الألمانية على حقوق أوسع للتدخل في المعاملات على أراضي مقاطعات ألمانيا الاتحادية. يتوقع الخبراء زيادة عدم اليقين عند التخطيط لصفقات دولية جديدة.
  2. سيتم توسيع قائمة فئات المعاملات الخاضعة للالتزام بالتوقف وإشعار المعاملة. سوف يصبح من المعتاد أن يُطلب من المستثمرين الأجانب الذين يجرون عمليات الاستحواذ والاندماج في الأراضي الألمانية إخبار الجهة المنظمة للصفقة القادمة من أجل الحصول على إذن لإغلاق الصفقة.
  3. ستمتد جميع إجراءات التفتيش في الوقت المناسب وسوف تستغرق وقت أطول. 

يتطلب هذا الوضع فقط من المشاركين في السوق إجراء تقييم أكثر دقة لمخاطر الاستثمار الأجنبي المباشر في الاقتصاد الألماني والتخطيط الأفضل للمعاملات.

قانون الاستثمار في المانيا

يخضع نشاط الاستثمار في ألمانيا لقانون التجارة والمدفوعات الخارجية وقانون التجارة الخارجية والمدفوعات. على أساسها ، يتم تنفيذ السيطرة على الاستثمارات الأجنبية. 

من الضروري الآن إخبار الوزارة الاتحادية للشؤون الاقتصادية والطاقة (BMWi) بأي خطط للاستثمار من دول ثالثة (غير أعضاء في الاتحاد الأوروبي) في قطاعات اقتصادية مهمة وكافة أنواع التقنيات المتعلقة بأمن الدولة والشركات ، إذا كان المستثمر يعتزم الاستحواذ على 10% على الأقل من الأسهم. BMWi ملزمة ببدء التحقق من مثل هذه الصفقات. إذا تبين أن ذلك يهدد النظام العام أو الأمن لدولة ألمانيا الاتحادية ، يحق للوزارة فرض حظر على هذه الاستثمارات وفرض العقوبات اللازمة.

يجب أن تحصل BMWi على موافقة الحكومة الفيدرالية لمنع أي مستثمر أجنبي من الحصول على عمل تجاري في ألمانيا. أيضًا ، لا تملك الحكومة الألمانية سلطة حظر الاستثمار الأجنبي إذا أعطت الوزارة الفيدرالية للشؤون الاقتصادية والطاقة تقييمًا إيجابيًا لها.

فرص الاستثمار في المانيا

تنطبق حقوق المنظم في التقييم على جميع المشتريات للشركات الألمانية التي يكتسب فيها المستثمر الأجنبي 25% على الأقل من الأسهم. يلتزم المستثمرون بإخطار BMWi بضرورة شراء شركة ألمانية في الحالات التالية:

  • تخضع الاستثمارات للتقييم من قبل الخبراء في قطاع معين من الاقتصاد.
  • يجب أن تجتاز الاستثمارات مراجعة شاملة لعدد من  القطاعات وأن تندرج تحت فئة “التهديد الأمني والنظام العام”. 

حتى إذا لم تكن المعاملة خاضعة للإلتزام ببند إخطار الوزارة الاتحادية للشؤون الاقتصادية والطاقة ، فإننا ننصحك بضرورة تقديم طلب للحصول على شهادة عدم ممانعة.

شروط الاستثمار في المانيا عبر الصناديق الخاصة 

إذا كنت تريد التسجيل في صندوق استثماري في ألمانيا ، فأنت بحاجة إلى معرفة تفاصيل أنشطة الصناديق الخاصة وهي كالتالي:

  • الصندوق الخاص التقليدي، هو صندوق استثمار منظم مفتوح العضوية. غالبًا ما تكون شركات ومؤسسات مالية.
  • وسع قانون رأس المال للاستثمار، دائرة المستثمرين الأجانب لتشمل المهنيين وشبه المهنيين.
  • يمكن أن يُنسب المستثمر المحترف إلى هيئات معينة من القانون العام ، أو المستثمرين باستثمارات تبلغ 10 ملايين يورو أو أكثر، في صناديق الاستثمار البديلة.
  • في ألمانيا ، يمكن أن تكون صناديق الاستثمار البديلة، فقط هي الصناديق الخاصة.

شروط فتح مشروع في المانيا والإطار القانوني لإنشاء صناديق الأسهم الخاصة 

يخضع صندوق الأسهم الخاصة (PEF) وصندوق الاستثمار البديل (AIF) لقانون الاستثمار (KAGB) ، الذي أقرّ التوجيه الأوروبي بخصوص مديري صناديق الاستثمار البديلة في القانون الألماني. وتجدر الإشارة إلى أن قانون الاستثمارات لدولة ألمانيا الاتحادية أكثر صرامة بكثير من القواعد القانونية الخاصة بدول الاتحاد الأوروبي الأخرى ، وبمساعدة هذا التوجيه تم تطبيقه في النصوص والتشريعات المحلية. 

في أغلب الأوقات ، يتم إنشاء صندوق الأسهم الخاصة على شكل شراكة محدودة ألمانية – KG. يعرفها القانون الاستثمار KG. يمكن توسيع هذا الشكل التنظيمي والقانوني بمساعدة الشريك العام – عادة ما تكون شركة ذات مسؤولية محدودة (GmbH). قد تكون أسهم هذه الشركات مملوكة لمستثمرين محترفين.

يحتاج الصندوق إلى الموافقة على سياسته الاستثمارية مع BaFin ، المنظم المالي الفيدرالي.

الشكل القانوني الآخر الأكثر شيوعًا لتأسيس صندوق الأسهم الخاصة هو الشراكة الألمانية المحدودة المسؤولية KGaA. في ذلك ، يكون المؤسسون مساهمين في الشركة ، ويحصلون على أرباح الأسهم ولديهم مسؤولية محدودة. ومع ذلك ، فإن نموذج KGaA غير فعال بالنسبة للمستثمرين الأجانب بسبب زيادة الضرائب. 

الصناديق البديلة لتنظيم الاستثمار في المانيا

يزاول جميع مديري صناديق الاستثمار البديلة في الاتحاد الأوروبي أنشطتهم بحسب التوجيه الأوروبي بشأن مديري صناديق الاستثمار البديلة. يحتوي قانون الاستثمار على الأحكام القانونية التي تصف قواعد وسلطات شركات الإدارة. كما تحدد متطلبات توزيع AIFs في ألمانيا.

وبحسب المدونة ، يحصل جميع مديري الصناديق على ترخيص مدير من هيئة التنظيم BaFin. للقيام بذلك ، من الضرورة تزويد المواصفات بأغلب الصلاحيات التي تتعلق بالوظائف التالية:

  • إدارة المحافظ والمخاطر;
  • وظيفة الإيداع; 
  • التدقيق الداخلي; 
  • وفد;
  • إدارة السيولة; 
  • سياسة المكافآت;

يقوم القانون بتقديم قواعد لتقييم أصول صناديق الاستثمار البديلة. يجب أن يتم تفويضها إلى خبراء خارجيين. من أجل حماية المستثمرين بشكل موثوق ، يجب أن يخضع كل صندوق تجزئة ألماني من أجل التقييم الخارجي قبل الاستحواذ عليه.

Advertisement

يمكن للمستثمرين شراء الأصول لصندوق الأسهم الخاصة إذا تم تقييمها وفقًا للقواعد التالية:

  • التكلفة تصل إلى إلى حوالي الــ 50 مليون يورو ـ خبير خارجي واحد.
  • أكثر من 50 مليون يورو ـ يقوم اثنان من الخبراء الخارجيين بعملية تقييم الأصول بمفردهم.

مؤسسات صناديق الاستثمار في ألمانيا

يمكنك أيضًا تمويل وإنشاء صندوق رأس المال الاستثماري (UBG) في ألمانيا. سمته هي الإعفاء من ضريبة التجارة. لذلك ، تساعد UBG في تحقيق شفافية ضريبية جزئية. يتم فرض أجزاء معينة على صناديق رأس المال الاستثماري  من أجل استبعاد الشركات القابضة. 

على سبيل المثال ، يحظر على هياكل UBG شراء حصص مسيطرة. أيضًا ، لا يمكنك استثمار أكثر من 30% من الأصول خارج الاتحاد الأوروبي.

الاستثمار في المانيا لجذب بعض قطاعات الاقتصاد

شراء عقار هو قرار جاد ومكلف. كلما ارتفع الهامش ، زادت المخاطر ، وبالتالي فإن ألمانيا بلد للمستثمرين الأكثر تحفظًا الذين يفضلون مستوى عالٍ من الموثوقية والحماية القانونية لاستثماراتهم.

الاستثمار العقاري في المانيا 

سوف تكون قطاعات العقارات التجارية والسكنية في ألمانيا جذابة للغاية للمستثمرين الأجانب. تكلفة المتر المربع لمساحة المعيشة والمكاتب في الـ 50 من مدن ألمانية كبيرة لا تختلف اختلافًا كبيرًا وهي أعلى من المتوسط الأوروبي. تقع العقارات الأكثر تكلفة بين الولايات الألمانية في برلين ، ميونيخ ، فرانكفورت أم ماين.

الأسعار بالنسبة للعقارات ومدفوعات الإيجار تنمو من سنة إلى أخرى. لم يتأثر الطلب على العقارات حتى بالأزمة الاقتصادية المرتبطة بعدوى الفيروس المستجد كورونا. هذا هو السبب في أن قطاع العقارات جذاب بشكل كبير للمستثمرين. 

تبلغ عائدات الاستثمار في العقارات التجارية الألمانية حوالي 5-8%. التقلبات في هذا القطاع من الاقتصاد قليلة ، وكذلك المخاطر المالية. يمكن أن توفر مباني السكن عائد بنسبة 12 %.

سوق الأوراق المالية

سوق الأوراق المالية في ألمانيا مفتوح أمام المستثمرين الأجانب من القطاع الخاص. يمكنك البدء في الاستثمار فيه بحد أدنى يبلغ عدة آلاف من اليوروهات. علاوة على ذلك ، يمكن إجراء جميع العمليات مع السماسرة في سوق الأوراق المالية عن بُعد عبر الإنترنت. كما هو الحال في الوقت الراهن ، تتطلب مثل هذه الأنشطة الاستثمارية معرفة كبيرة بالسوق. يمكنك تقليل المخاطر المالية إلى الحد الأدنى إذا بدأت الاستثمار في أسهم الشركات الصناعية العملاقة في ألمانيا ، والتي لديها رأس مالي كبير.

الرعاية الصحية

يوفر قطاع الصحة الألماني دخل سنوي قدره 300 مليار يورو للاقتصاد الوطني. يعتبر مستوى الطب في هذا البلد الأفضل في أوروبا. يأتي الناس إلى هنا للعلاج التجميلي (زراعة الشعر) ، وغير التجميلي من الكثير من دول العالم. لذلك ، فإن أكثر ما يثير اهتمام المستثمرين هو إنتاج المعدات الطبية والأدوية. عمالقة هذه الصناعات الألمان معروفون في جميع أنحاء العالم.

صناعة السيارات

سيارات الترويكا الألمانية مرسيدس وبي إم دبليو وأودي معروفة أيضًا في جميع أنحاء العالم. بالإضافة إلى ذلك ، توجد هنا المصانع والعديد من ماركات السيارات الأخرى. إنهم بحاجة إلى الكثير من الموردين والمقاولين. لذلك ، هناك اهتمام كبير بالاستثمارات في سوق السيارات من الأجانب.

تكنولوجيا المعلومات

تفتخر ألمانيا بأنها رابع أكبر سوق لتكنولوجيا المعلومات في العالم. كما أنها الأولى من نوعها في أوروبا. يتم جلب 1/5 الدخل في هذا القطاع من الاقتصاد من خلال الابتكارات المستحيلة ببساطة بدون استثمارات رأس المال الاستثماري.

السياحة

في العقود الأخيرة ، عمل الألمان بفاعلية ونشاط على تطوير السياحة في بلادهم. وبفضل هذا احتلت ألمانيا المرتبة الثالثة في ترتيب شعبية الوجهات السياحية في قارة أوروبا. فقط إسبانيا وفرنسا في المقدمة. يتم بناء الفنادق الجديدة بهمة ونشاط في المانيا ، ويزداد صندوق الفنادق ، وتظهر مقاهي ومطاعم ومراكز ترفيه جديدة على أراضي مناطق الجذب السياحي. 

Advertisement

لماذا الاستثمار في ألمانيا مفيد للألمان؟

الاستثمار في المانيا 2021
الاستثمار في المانيا 2021

 

لأن الاقتصاد الألماني حقق نمو مستقر خلال الثلاثين عام الماضية. يبلغ الناتج المحلي الإجمالي الألماني اليوم ما يقارب من الــ 4 تريليون دولار أمريكي. على مدار 20 عام ، تضاعف. من حيث الناتج المحلي الإجمالي والتنمية الصناعية ، تحتل ألمانيا المرتبة الرابعة في العالم. تزيد مؤشرات نصيب الفرد من الناتج المحلي الإجمالي عن 50000 ، وهذا مؤشر رائع للغاية. زاد ونما الاستثمار في ألمانيا ما يقرب من 12 مرة على مدار الخمسين عامًا الماضية. في عام 2019 ، وصلوا إلى أكثر من 860 مليار. متوسط نموها السنوي هو 16.5 مليار دولار. والحصة في الحجم العالمي 3.8%.

ما الشكل القانوني الذي يجب اختياره لفتح صندوق استثماري أو تأسيس شركة في ألمانيا ؟

في أغلب الأحيان ، يتم إنشاء صندوق الأسهم الخاصة على شكل شراكة محدودة ألمانية – KG. يمكن توسيعها بمساعدة شريك عام – عادة ما تكون شركة ذات مسؤولية محدودة (GmbH). يمكن أن تكون الأسهم مملوكة لمستثمرين محترفين. يحتاج الصندوق إلى الموافقة على سياسته الاستثمارية مع BaFin ، المنظم المالي الفيدرالي. الشكل الثاني الأكثر شيوعًا لتأسيس صندوق الأسهم الخاصة هو الشراكة الألمانية المحدودة المسؤولية KGaA. في ذلك ، يكون المؤسسون مساهمين في الشركة ولديهم مسؤولية محدودة

هل يجب أن تستثمر في شراء عقار في المانيا  2021 ؟

سوف تكون قطاعات العقارات التجارية والسكنية في ألمانيا جذابة للغاية. تكلفة المتر المربع لمتوسط مساحة المعيشة والمكاتب في المدن الألمانية أعلى من المتوسط الأوروبي. أسعار العقارات ومدفوعات الإيجار تزداد وتنمو من عام  إلى آخر. 

لم يتأثر الطلب على العقارات حتى بالأزمة الاقتصادية المرتبطة بعدوى الفيروس المستجد كورونا. هذا هو السبب في أن قطاع العقارات جذاب بشكل كبير. يبلغ عائد الاستثمار في العقارات التجارية الألمانية حوالي الــ 5-8%. التقلبات في هذا القطاع من الاقتصاد ضئيلة. يمكن أن توفر المباني السكنية عائدًا بنسبة 12 %.

الاقامة في المانيا عن طريق شراء عقار 

يعبر شراء العقار في ألمانيا من أهم وأكثر الطرق أمان للمستثمرين لكي يقوموا بتقديم طلب الهجرة إلى ألمانيا من خلال شراء عقار. كذلك ، من بين الأسباب لاختيار الجمهورية الاتحادية لشراء العقارات والاستثمار ، هي نتيجة ، لوجود رفاهية اجتماعية ذات المستوى العالي ، كذلك ، انخفاض التكاليف ، مع عدم وجود قوانين مقيدة ووجود شركات العقارات في ألمانيا. 

لذلك ، يجب على المتقدمين للهجرة إلى ألمانيا عن طريق شراء عقار أن يعرفوا أنه لا يمكن الحصول على تصريح الإقامة أو الاقامة الدائمة أو الجنسية الألمانية عن طريق شراء عقار في ألمانيا. كذلك ، للحصول على تصريح إقامة في ألمانيا عن طريق شراء العقارات كنوع من خطة تجارية وسيتم الموافقة على هذه الخطة من قبل الحكومة الألمانية. 

كما ستتطلب الهجرة إلى ألمانيا من خلال شراء العقارات أيضًا إجراء البحث الدقيق حول موقع العقار والأسعار وسوق الإسكان. كما تجدر الإشارة إلى أن مقدم طلب الهجرة إلى ألمانيا عن طريق شراء عقار معترف به كشخص أو مواطن من الدرجة الثانية في ألمانيا ولا يحق له المشاركة في الانتخابات البرلمانية والرسمية.

شروط الاستثمار العقاري في المانيا

تعتبر ألمانيا من الدول المتقدمة في الصناعة على مستوى العالم ، كما أنها من أفضل الدول التي تحقق الأرباح الهائلة عن طريق الاستثمار العقارى على أراضيها. لكن هناك شروط يجب أخذها بعين الاعتبار لنجاح الاستثمار وهي:

  1. تحديد الأموال الضرورية لتمويل المشروع;
  2. اعداد دراسة جدوى لمشروع الاستثمار العقاري;
  3. اختيار المناطق الحيوية والمزودة بالخدمات والمرافق;
  4. اللجوء إلى التسهيلات البنكية وقروض الاستثمار العقاري;
  5. تقييم جودة المبنى والبيئة المحيطة مع الابتعاد التام عن مناطق الازدحام السكني والمناطق النائية;
  6. مراقبة اسعار السوق العقاري مع تحديد الوقت المناسب لبيع العقارات;
  7. الحصول على استثمارات ناجحة بأرباح كبيرة مع الأخذ فى الاعتبار تجنب الاستثمار فى أوقات الركود الإقتصادى وتراجع العملات;
  8. تقديم الحلول الفورية للخروج من الأزمات دون التعرض لخسارات فادحة;
  9. خطة متكاملة لتخطي الأزمات الاقتصادية والركود في سوق الاستثمارات العقارية.

الاستثمار الزراعي في المانيا

القانون الالماني يسمح بالاستثمار للاجانب في اي مجال شرط ان يفوق راس المال 120 الف يورو. كما يمكن للمستثمر بأن يتقدم بطلب للسفارة الالمانية في البلد المقيم به. على سبيل المثال ، طلب بعث مشروع استثماري في المانيا بالاضافة إلى ، كشف حساب بنكي وبطاقة براءة ذمة اي خالي من المشاكل او من أي شيئ يمثل تهديد قومي لامن البلاد. 

كذلك ، بالنسبة للاستثمار الزراعي. فالتشجيع مستمر ، نظرا لرخص اسواق الأراضي الزراعية في المانيا.

كما أن مقاطعات المانيا ، معظمها أراضي زراعية فقط الاسعار تختلف قليلا من حيث الموقع. حيث تكون مرتفعة قليلا بالمدن الكبرى او السياحية. خاصة بالجنوب الألماني ، بينما تكون رخيصة في اغلب مدن المانيا الشرقية. لذلك ينصح بمنطقة الوسط الالماني. بالنسبة للاقامة، فالمستثمر يمنح اولا اقامة رجال اعمال مدة سنة قابلة للتجديد اذا نجح المشروع.

وفي الختام عزيزي القارئ يجب أن تكون عملية الشراء واعية تمامًا. تحتاج إلى اتخاذ قرار كبير. بالطبع ، لا يمكن توقع كل شيء على الإطلاق في مجال الاستثمار في المانيا . لكن الرؤية الإستراتيجية مهمة ، تقوم على فهم تطور الاقتصاد الألماني والدولة ، وربما العالم ككل.

تابعوا أهم وأحدث الأخبار في ألمانيا والعالم على موقعكم عرب دويتشلاند

Advertisement



 

 




اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.

زر الذهاب إلى الأعلى