العمل في المانيا

الاستثمار في المانيا 2024

Advertisement

الاستثمار في المانيا يعني وضع الأموال أو الموارد في مشاريع أو فرص تجارية ألمانية بغرض تحقيق عوائد مالية. يمكن أن يشمل الاستثمار في ألمانيا عدة أشكال، بما في ذلك شراء الأسهم، أو العقارات، أو المشاركة في الأعمال التجارية. يهدف الاستثمار إلى تحقيق الربح وزيادة قيمة المال المستثمر على المدى الطويل.

في السنوات الأخيرة، أصبح الاستثمار في المانيا واحدًا من الوجهات الاستثمارية البارزة على مستوى العالم، مستقطبًا المستثمرين من مختلف أنحاء العالم. يعزى هذا الاهتمام المتزايد إلى الاقتصاد القوي والمستقر لألمانيا، إلى جانب بيئة الأعمال الرائجة والبنية التحتية المتقدمة.

Advertisement

تتمتع ألمانيا بتنوع اقتصادي وصناعي مميز، مما يوفر فرصاً استثمارية واسعة في مختلف القطاعات. في هذا المقال، سنستكشف أهم الجوانب التي تجعل الاستثمار في المانيا خيارًا مغريًا، بدءًا من الاستقرار الاقتصادي وصولاً إلى التشريعات الداعمة للأعمال والابتكار.

فهرس المحتويات

نظرة عامة حول الاستثمار في المانيا

تشهد ألمانيا اهتمامًا متزايدًا من قبل المستثمرين الوطنيين والدوليين، حيث يُعتبر اقتصادها القوي والمستقر جاذبًا للعديد من القطاعات. وفقًا للأرقام الصادرة عن منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية. في الفترة الأخيرة، شهدت الاستثمارات الأجنبية في ألمانيا انخفاضًا كبيرًا، حيث بلغت التدفقات المالية إلى الخارج حوالي 135.5 مليار يورو، في حين لم يتجاوز الاستثمار في الداخل 10.5 مليار يورو.

وحسب نفس البيانات، يتجه التركيز على الاستثمار في المانيا إلى زيادة التدفقات الأجنبية بشكل ملحوظ. في السنوات الأخيرة، شهدت البلاد استقبال استثمارات قياسية، وبالرغم من التحديات الاقتصادية العالمية، يظل الاقتصاد الألماني مستقرًا.

فمع نهاية عام 2023 وبداية عام 2024، يظهر السوق الألماني مستويات استقرار ملحوظة وزيادة في الأسعار، وخاصة في المدن الرئيسية. يُظهر الاستثمار في ألمانيا مجددًا قدرته على الاستمرار والتحسن حتى في ظل التحديات الاقتصادية العالمية.

بالإضافة إلى ذلك، يتاح للمستثمرين فرصة الحصول على تصريح إقامة في ألمانيا، سواء كان ذلك لفتح مشروع تجاري أو شراء شركة جاهزة أو الاستثمار في العقارات التجارية. يُعد هذا الارتفاع في الاستثمار فرصة مثيرة لمن يتطلعون إلى تحقيق عوائد قوية والمشاركة في النجاح الاقتصادي الألماني المتواصل.

ما مدى فعالية الاستثمار في المانيا؟

يمكن قياس فعالية أي اقتصاد وطني من خلال مؤشرات الاقتصاد الكلي. يبلغ الناتج المحلي الإجمالي الألماني اليوم ما يقرب من 4 تريليون دولار أمريكي. على مدى السنوات العشرين الماضية ، تضاعف. من حيث الناتج المحلي الإجمالي والتنمية الصناعية ، تحتل جمهورية ألمانيا الاتحادية المرتبة الرابعة في العالم. تزيد مؤشرات نصيب الفرد من الناتج المحلي الإجمالي عن 50000 ، وهذا مؤشر جيد.

ومع ذلك ، منذ الثمانينيات ، سيطرت الخدمات على المكان الأكبر من الناتج المحلي الإجمالي (48 % في عام 2020) ، بعدها الصناعة (25 %). 

إذا تكلمنا عن الاستثمار في المانيا ، فقد نما بنحو 12 مرة على مدار الخمسين عام الماضية. في عام 2019 ، وصلوا إلى أكثر من 860 مليار. يُقاس متوسط النمو السنوي في الاستثمار الخاص بــ 16.5 مليار. نصيبهم في الحجم العالمي هو 3.8%. اقرأ أيضاً: اقتصاد المانيا germany economy الاكبر في الاتحاد الاوربي.

الاستثمار في المانيا وأزمة Covid-19 

بسبب جائحة الفيروس المستجد كورونا ، من المتوقع انخفض الاستثمار بشكل كبير في عام 2022. ومع ذلك ، لوحظ هذا الوضع في كل مكان في جميع دول العالم. لكن من المتوقع التحسن الكبير في عامي 2023 و 2024.

تمكنت ألمانيا من جذب أكبر قدر من الاستثمار الخاص مقارنة بجيرانها: بلجيكا وفرنسا وبولندا وإيطاليا. لذلك ، في الوقت الحالي ، من حيث جاذبية الاستثمار ، لا يوجد منافس لألمانيا في القارة الأوروبية. اختار 800 خبير دولي عاصمتها برلين كثالث أكثر المدن جاذبية للأعمال الخاصة في أوروبا.

بالنظر إلى أن الاقتصاد يتعافى حاليًا من أزمة الفيروس المستجد كورونا ، فمن المربح الآن الاستثمار في اقتصاد المانيا لاكتساب ميزة تنافسية. 

مزايا المانيا بالتصنيف العالمي لجذب الاستثمار في المانيا

أصدر خبراء إرنست ويونغ مؤخرًا تصنيفهم لجاذبية دول العالم. في ذلك ، احتلت ألمانيا المركز الخامس بعد الصين والهند والولايات المتحدة والبرازيل ، لتثبت مرة أخرى ريادتها في أوروبا. 

الاستثمار في المانيا 2022
الاستثمار في المانيا 2024

تشمل مزايا المانيا كالتالي:

  1. سوق الاستهلاك المحلي الضخم; 
  2. القوة الشرائية العالية للسكان;
  3. جيش كبير من المتخصصين المؤهلين تأهيلا عاليا;
  4. جودة حياة عالية;
  5. ظروف عمل جذابة;

ومع ذلك ، هناك عوامل يمكن أن تبعد المستثمرين عن الاقتصاد الألماني:

  • تكلفة العمالة العالية;
  • ضعف مرونة تشريعات العمل;
  • عبء ضريبي مرتفع على الأعمال;
  • لا توجد حوافز ضريبية للاستثمار في البحث.

لمعلومات عن أفكار مشاريع في المانيا شاهد مقالنا الخاص حول مشاريع صغيرة في المانيا في المنزل وما هي مراحل بدء الإنتاج ولماذا هي مربحة وافكار لم تنفذ من قبل. ولكيفية بدء وتنفيذ هذه المشاريع شاهد مقالنا الخاص حول الأعمال التجارية في ألمانيا | كيفية تأسيس شركة.

كيف يتم التحكم في الاستثمار في المانيا؟

بسبب الأزمة الاقتصادية الناجمة عن الفيروس المستجد كورونا في العالم ، شدّدت الحكومة الألمانية ضوابطها على الاستثمار الأجنبي المباشر. وخشي أن يتم شراء جميع الشركات الألمانية المهمة من الناحية الاستراتيجية من قبل مستثمرين من دول ثالثة خارج الإتحاد الأوروبي.

لا ينبغي أن تخيفك مثل هذه القرارات ، لأنها بالفعل الثالثة منذ عام 2017. كل عام تقريباً ، تشدد السلطات الحكومية سيطرتها على الاستثمار في المانيا من الخارج بوتيرة أو بأخرى.

فيما يلي النقاط الرئيسية المتعلقة بآخر تشديد للقواعد:

  1. حصلت الحكومة الألمانية على حقوق أوسع للتدخل في المعاملات على أراضي مقاطعات ألمانيا الاتحادية. يتوقع الخبراء زيادة عدم اليقين عند التخطيط لصفقات دولية جديدة.
  2. سيتم توسيع قائمة فئات المعاملات الخاضعة للالتزام بالتوقف وإشعار المعاملة. سوف يصبح من المعتاد أن يُطلب من المستثمرين الأجانب الذين يجرون عمليات الاستحواذ والاندماج في الأراضي الألمانية إخبار الجهة المنظمة للصفقة القادمة من أجل الحصول على إذن لإغلاق الصفقة.
  3. ستمتد جميع إجراءات التفتيش في الوقت المناسب وسوف تستغرق وقت أطول. 

يتطلب هذا الوضع فقط من المشاركين في السوق إجراء تقييم أكثر دقة لمخاطر الاستثمار الأجنبي المباشر في الاقتصاد الألماني والتخطيط الأفضل للمعاملات.

قانون الاستثمار في المانيا

يخضع نشاط الاستثمار في ألمانيا لقانون التجارة والمدفوعات الخارجية وقانون التجارة الخارجية والمدفوعات. على أساسها ، يتم تنفيذ السيطرة على الاستثمارات الأجنبية. 

من الضروري الآن إخبار الوزارة الاتحادية للشؤون الاقتصادية والطاقة (BMWi) بأي خطط للاستثمار من دول ثالثة (غير أعضاء في الاتحاد الأوروبي) في قطاعات اقتصادية مهمة وكافة أنواع التقنيات المتعلقة بأمن الدولة والشركات ، إذا كان المستثمر يعتزم الاستحواذ على 10% على الأقل من الأسهم. BMWi ملزمة ببدء التحقق من مثل هذه الصفقات. إذا تبين أن ذلك يهدد النظام العام أو الأمن لدولة ألمانيا الاتحادية ، يحق للوزارة فرض حظر على هذه الاستثمارات وفرض العقوبات اللازمة.

يجب أن تحصل BMWi على موافقة الحكومة الفيدرالية لمنع أي مستثمر أجنبي من الحصول على عمل تجاري في ألمانيا. أيضًا ، لا تملك الحكومة الألمانية سلطة حظر الاستثمار الأجنبي إذا أعطت الوزارة الفيدرالية للشؤون الاقتصادية والطاقة تقييمًا إيجابيًا لها.

فرص الاستثمار في المانيا

تنطبق حقوق المنظم في التقييم على جميع المشتريات للشركات الألمانية التي يكتسب فيها المستثمر الأجنبي 25% على الأقل من الأسهم. يلتزم المستثمرون بإخطار BMWi بضرورة شراء شركة ألمانية في الحالات التالية:

Advertisement
  • تخضع الاستثمارات للتقييم من قبل الخبراء في قطاع معين من الاقتصاد.
  • يجب أن تجتاز الاستثمارات مراجعة شاملة لعدد من  القطاعات وأن تندرج تحت فئة “التهديد الأمني والنظام العام”. 

حتى إذا لم تكن المعاملة خاضعة للإلتزام ببند إخطار الوزارة الاتحادية للشؤون الاقتصادية والطاقة ، فإننا ننصحك بضرورة تقديم طلب للحصول على شهادة عدم ممانعة. اقرأ أيضًا: الأعمال التجارية في ألمانيا | كيفية تأسيس شركة.

شروط الاستثمار في المانيا للشركات الخاصة

شروط الاستثمار في المانيا
شروط الاستثمار في المانيا

إذا كنت تريد تسجيل شركة خاصة على شكل استثماري في ألمانيا ، فأنت بحاجة إلى معرفة تفاصيل أنشطة الشركات الخاصة وهي كالتالي:

  • الشركة الخاصة التقليدية، هو شركات استثمار منظمة مفتوحة العضوية. غالبًا ما تكون شركات ومؤسسات مالية.
  • وسع قانون رأس المال مجال الاستثمار في المانيا ، دائرة المستثمرين الأجانب لتشمل المهنيين وشبه المهنيين.
  • يمكن أن يُنسب المستثمر المحترف إلى هيئات معينة من القانون العام ، أو المستثمرين باستثمارات تبلغ 10 ملايين يورو أو أكثر، في شركات الاستثمار البديلة.
  • في ألمانيا ، يمكن أن تكون شركات الاستثمار البديلة، فقط هي الصناديق الخاصة.

اقرأ أيضاً: اسماء البنوك في المانيا وعددها ومعلومات عن النظام المصرفي وكيفية فتح حساب وتحويل قرض

ما شروط فتح مشروع في المانيا؟

يخضع صندوق الأسهم الخاصة (PEF) وصندوق الاستثمار البديل (AIF) لقانون الاستثمار في المانيا (KAGB) ، الذي أقرّ التوجيه الأوروبي بخصوص مديري صناديق الاستثمار البديلة في القانون الألماني. وتجدر الإشارة إلى أن قانون الاستثمارات لدولة ألمانيا الاتحادية أكثر صرامة بكثير من القواعد القانونية الخاصة بدول الاتحاد الأوروبي الأخرى ، وبمساعدة هذا التوجيه تم تطبيقه في النصوص والتشريعات المحلية. 

في أغلب الأوقات ، يتم إنشاء صندوق الأسهم الخاصة على شكل شراكة محدودة ألمانية – KG. يعرفها قانون الاستثمار في المانيا KG. يمكن توسيع هذا الشكل التنظيمي والقانوني بمساعدة الشريك العام – عادة ما تكون شركة ذات مسؤولية محدودة (GmbH). قد تكون أسهم هذه الشركات مملوكة لمستثمرين محترفين.

يحتاج الصندوق إلى الموافقة على سياسته الاستثمارية مع BaFin ، المنظم المالي الفيدرالي.

الشكل القانوني الآخر الأكثر شيوعًا لتأسيس صندوق الأسهم الخاصة هو الشراكة الألمانية المحدودة المسؤولية KGaA. في ذلك ، يكون المؤسسون مساهمين في الشركة ، ويحصلون على أرباح الأسهم ولديهم مسؤولية محدودة. ومع ذلك ، فإن نموذج KGaA غير فعال بالنسبة للمستثمرين الأجانب بسبب زيادة الضرائب

الشركات البديلة لتنظيم الاستثمار في المانيا

يزاول جميع مديري صناديق الاستثمار البديلة في الاتحاد الأوروبي أنشطتهم بحسب التوجيه الأوروبي بشأن مديري صناديق الاستثمار البديلة. يحتوي قانون الاستثمار على الأحكام القانونية التي تصف قواعد وسلطات شركات الإدارة. كما تحدد متطلبات توزيع AIFs في ألمانيا.

وبحسب المدونة ، يحصل جميع مديري الصناديق على ترخيص مدير من هيئة التنظيم BaFin. للقيام بذلك ، من الضرورة تزويد المواصفات بأغلب الصلاحيات التي تتعلق بالوظائف التالية:

  • إدارة المحافظ والمخاطر;
  • وظيفة الإيداع; 
  • التدقيق الداخلي; 
  • وفد;
  • إدارة السيولة; 
  • سياسة المكافآت.

يقوم القانون بتقديم قواعد لتقييم أصول صناديق الاستثمار في المانيا البديلة. يجب أن يتم تفويضها إلى خبراء خارجيين. من أجل حماية المستثمرين بشكل موثوق ، يجب أن يخضع كل صندوق تجزئة ألماني من أجل التقييم الخارجي قبل الاستحواذ عليه.

يمكن للمستثمرين شراء الأصول لصندوق الأسهم الخاصة إذا تم تقييمها وفقًا للقواعد التالية:

  • التكلفة تصل إلى إلى حوالي الــ 50 مليون يورو ـ خبير خارجي واحد.
  • أكثر من 50 مليون يورو ـ يقوم اثنان من الخبراء الخارجيين بعملية تقييم الأصول بمفردهم.

شركات الاستثمار في المانيا

يمكنك أيضًا تمويل وإنشاء صندوق رأس المال الاستثماري (UBG) في ألمانيا. سمته هي الإعفاء من ضريبة التجارة. لذلك ، تساعد UBG في تحقيق شفافية ضريبية جزئية. يتم فرض أجزاء معينة على صناديق رأس المال الاستثماري  من أجل استبعاد الشركات القابضة. 

على سبيل المثال ، يحظر على هياكل UBG شراء حصص مسيطرة. أيضًا ، لا يمكنك استثمار أكثر من 30% من الأصول خارج الاتحاد الأوروبي. اقرأ أيضاً: القروض في المانيا وما هي شروط الحصول عليها وكيفية حساب فترة سداد القرض.

الاستثمار في المانيا لجذب بعض قطاعات الاقتصاد

شراء عقار هو قرار جاد ومكلف. كلما ارتفع الهامش ، زادت المخاطر ، وبالتالي فإن ألمانيا بلد للمستثمرين الأكثر تحفظًا الذين يفضلون مستوى عالٍ من الموثوقية والحماية القانونية لاستثماراتهم.

الاستثمار العقاري في المانيا

سوف تكون قطاعات العقارات التجارية والسكنية في ألمانيا جذابة للغاية من أجل الاستثمار في المانيا العقاري وللمستثمرين الأجانب. تكلفة المتر المربع لمساحة المعيشة والمكاتب في الـ 50 من مدن ألمانية كبيرة لا تختلف اختلافًا كبيرًا وهي أعلى من المتوسط الأوروبي. تقع العقارات الأكثر تكلفة بين الولايات الألمانية في برلين ، ميونخ ، فرانكفورت أم ماين.

الأسعار بالنسبة للعقارات ومدفوعات الإيجار تنمو من سنة إلى أخرى. لم يتأثر الطلب على العقارات حتى بالأزمة الاقتصادية المرتبطة بعدوى الفيروس المستجد كورونا. هذا هو السبب في أن قطاع العقارات جذاب بشكل كبير للمستثمرين. 

تبلغ عائدات الاستثمار في المانيا في العقارات التجارية الألمانية حوالي 5-8%. التقلبات في هذا القطاع من الاقتصاد قليلة ، وكذلك المخاطر المالية. يمكن أن توفر مباني السكن عائد بنسبة 12%.

سوق الأوراق المالية

سوق الأوراق المالية في ألمانيا مفتوح أمام الاستثمار في المانيا والمستثمرين الأجانب من القطاع الخاص. يمكنك البدء في الاستثمار فيه بحد أدنى يبلغ عدة آلاف من اليوروهات. علاوة على ذلك ، يمكن إجراء جميع العمليات مع السماسرة في سوق الأوراق المالية عن بُعد عبر الإنترنت. 

كما هو الحال في الوقت الراهن ، تتطلب مثل هذه الأنشطة الاستثمارية معرفة كبيرة بالسوق. يمكنك تقليل المخاطر المالية إلى الحد الأدنى إذا بدأت الاستثمار في أسهم الشركات الصناعية العملاقة في ألمانيا ، والتي لديها رأس مالي كبير.

الرعاية الصحية

يوفر قطاع الصحة الألماني دخل سنوي قدره 300 مليار يورو للاقتصاد الوطني. يعتبر مستوى الطب في هذا البلد الأفضل في أوروبا. يأتي الناس إلى مستشفيات المانيا للعلاج التجميلي زراعة الشعر مثلًا ، وغير التجميلي من الكثير من دول العالم. لذلك ، فإن أكثر ما يثير اهتمام المستثمرين هو الاستثمار في المانيا في ما يخص إنتاج المعدات الطبية والأدوية. عمالقة هذه الصناعات الألمان معروفون في جميع أنحاء العالم. اقرأ أيضاً: العلاج في المانيا وتكاليفه وطرق وتقنيات المعالجة في المستشفيات الالمانية.

صناعة السيارات

سيارات الترويكا الألمانية مرسيدس وبي إم دبليو وأودي معروفة أيضًا في جميع أنحاء العالم. بالإضافة إلى ذلك ، توجد هنا المصانع والعديد من ماركات السيارات الأخرى. إنهم بحاجة إلى الكثير من الموردين والمقاولين. لذلك ، هناك اهتمام كبير بمجال الاستثمار في المانيا في سوق السيارات من الأجانب.

تكنولوجيا المعلومات

تفتخر ألمانيا بأنها رابع أكبر سوق لتكنولوجيا المعلومات في العالم. كما أنها الأولى من نوعها في أوروبا. يتم جلب 1/5 الدخل في هذا القطاع من الاقتصاد من خلال الابتكارات المستحيلة ببساطة بدون استثمارات رأس المال الاستثماري.

السياحة

في العقود الأخيرة ، عمل الألمان بفاعلية ونشاط على تطوير الاستثمار في المانيا السياحي وتطوير السياحة في بلادهم. وبفضل هذا احتلت ألمانيا المرتبة الثالثة في ترتيب شعبية الوجهات السياحية في قارة أوروبا. فقط إسبانيا وفرنسا في المقدمة. يتم بناء الفنادق الجديدة بهمة ونشاط في المانيا ، ويزداد صندوق الفنادق ، وتظهر مقاهي ومطاعم ومراكز ترفيه جديدة على أراضي مناطق الجذب السياحي. 

فيزا الاستثمار في ألمانيا

تقدم الحكومة الألمانية العديد من خيارات التأشيرة للمستثمرين الأجانب الذين يرغبون في الاستثمار في البلاد. تشمل خيارات التأشيرة الأكثر شيوعًا للمستثمرين في ألمانيا ما يلي:

فيزا رجال الأعمال: هذه التأشيرة للأفراد الذين يخططون لبدء عمل تجاري أو الاستثمار في المانيا بمشروع تجاري قائم في ألمانيا. للتأهل لهذه التأشيرة ، يجب أن يكون لديك خطة عمل قابلة للتطبيق ، وأموال كافية لدعم نفسك وعملك ، وتلبية معايير الأهلية الأخرى؛

Advertisement

فيزا المستثمر: هذه التأشيرة للأفراد الذين يخططون للقيام باستثمار كبير في شركة ألمانية أو شركة ناشئة. للتأهل للحصول على هذه التأشيرة ، يجب أن يكون لديك حد أدنى للاستثمار مليون يورو ، وتقديم دليل على مصدر الأموال ، وتلبية معايير الأهلية الأخرى.

فيزا العمل الحر: هذه التأشيرة للأفراد الذين يخططون للعمل لحسابهم الخاص كمستقل أو مستشار في ألمانيا. للتأهل لهذه التأشيرة ، يجب أن تثبت أن لديك خطة عمل قابلة للتطبيق ، وأموال كافية لدعم نفسك ، وتلبية معايير الأهلية الأخرى.

فيزا البحث عن عمل: هذه التأشيرة للأفراد الذين يخططون للقدوم إلى ألمانيا للبحث عن فرص عمل. إذا وجدت وظيفة ، يمكنك التقدم بطلب للحصول على اقامة العمل في المانيا لمواصلة عملك.

للتقدم للحصول على فيزا الاستثمار في المانيا ، ستحتاج إلى تقديم مستندات مختلفة ، بما في ذلك خطة عملك ، والبيانات المالية ، وإثبات الأموال ، والمستندات الأخرى ذات الصلة. يُنصح بالتشاور مع محامي الهجرة الألمان أو أخصائي التأشيرات لمساعدتك في مراحل طلب التأشيرة.

ما محددات الاستثمار في ألمانيا؟

محددات الاستثمار في ألمانيا
محددات الاستثمار في المانيا

هناك عدة أسباب للاستثمار في ألمانيا:

  • قوة اقتصادية رائدة ، ألمانيا هي المحرك لأوروبا. وهي دولة صناعية بالمرتبة الرابعة عالمياً ، فضلًا عن سوق محلي ممتاز والوصول الرئيسي إلى الأسواق المتنامية في الاتحاد الأوروبي؛
  • دولة مصدرة في المركز الثالث (خلف الصين والولايات المتحدة مباشرة)؛
  • إنتاجية عالية ، فالإنتاج العالي والأداء والجودة مع انخفاض تكاليف العمالة هو سر القدرة التنافسية؛
  • مستوى تعليمي عالٍ جدًا / علم مشهور عالميًا + علماء ، فضلًا عن 81٪ من السكان حاصلون على شهادة الثانوية العامة أو تدريب مهني (أعلى بكثير من متوسط ​​منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية)؛
  • أجور مستقرة / شركاء اجتماعيون منصفون (النقابات التي تتعاون لا تقاتل فقط) ، فالموظفون المخلصون كأساس لنجاح الاستثمار في المانيا وريادة الأعمال؛
  • بطل العالم للتصدير لمدة 6 سنوات متتالية ، 469 مليار يورو من الاستثمار الأجنبي ألمانيا هي موقع أعمال عالمي المستوى؛
  • أرض الشعراء والمفكرين منذ القدم – هي أرض المخترعين والعلم والمهندسين فضلًا عن كونها موقع البحث رقم 1 في أوروبا. كما تدعم الحكومة البحث والتطوير بالمليارات كل عام لأن البحث يمثل أولوية في ألمانيا ، وهي رائدة في صناعة التكنولوجيا العالية الدولية؛
  •  تمتلك ألمانيا نماذج وبرامج جذابة لأنواع مختلفة من دعم الاستثمار في المانيا والمستثمرين. حيث تتراوح العروض من المنح المباشرة وصناديق البحث إلى التدريب المجاني للمتخصصين؛
  • معدلات ضريبية تنافسية؛
  • الحياة في المانيا تشمل بيئة معيشية إيجابية. حيث تعد ألمانيا حديثة ، عالمية وذات نوعية حياة عالية. فضلًا عن رعاية صحية من الدرجة الأولى.

بيئة الاستثمار في المانيا بيئة استثمارية آمنة. كدولة دستورية ، ألمانيا لديها وظيفة نموذجية وتضمن الدولة فرص التنمية ديمقراطية ، حرية شخصية ، قضاء مستقل / غير حزبي. فالعقود ملزمة قانونًا والملكية الفكرية محمية بشكل صارم. كما تعتبر الممتلكات الخاصة جديرة بالحماية.

لماذا الاستثمار في المانيا مفيد للألمان؟

الاستثمار في المانيا 2023
الاستثمار في المانيا 2024

لأن الاقتصاد الألماني حقق نمو مستقر خلال الثلاثين عام الماضية. يبلغ الناتج المحلي الإجمالي الألماني اليوم ما يقارب من الــ 4 تريليون دولار أمريكي. 

على مدار 20 عام ، تضاعف. من حيث الناتج المحلي الإجمالي والتنمية الصناعية ، تحتل ألمانيا المرتبة الرابعة في العالم. 

تزيد مؤشرات نصيب الفرد من الناتج المحلي الإجمالي عن 50000 ، وهذا مؤشر رائع للغاية. زاد ونما الاستثمار في ألمانيا ما يقرب من 12 مرة على مدار الخمسين عامًا الماضية. في عام 2019 ، وصلوا إلى أكثر من 860 مليار. متوسط نموها السنوي هو 16.5 مليار دولار. والحصة في الحجم العالمي 3.8%.

اقرأ أيضاً: ميديا ماركت في المانيا | معلومات هامة عن عروض مميزات منتجات سر النجاح في Mediamarket.

الاستثمار الأجنبي في ألمانيا

تجذب ألمانيا الاستثمار الأجنبي منذ سنوات عديدة وتعتبر واحدة من أكثر المواقع شعبية للاستثمار المباشر في العالم. تلعب الاستثمارات الأجنبية في ألمانيا دورًا مهمًا في الاقتصاد الألماني وتساهم في خلق فرص العمل وتشجيع الابتكارات وتقوية القدرة التنافسية الدولية. تستفيد الشركات الألمانية من رأس المال الأجنبي والتكنولوجيا والمعرفة ، بينما يستفيد المستثمرون الأجانب من النظام القانوني المستقر في الاستثمار في المانيا والبنية التحتية المتطورة والقوى العاملة المدربة جيدًا.

بالإضافة إلى الشركات متعددة الجنسيات الكبيرة ، تستثمر المزيد والمزيد من الشركات الناشئة والمتوسطة الحجم من الخارج في ألمانيا ، مما يعزز تنوع وديناميكية الاقتصاد الألماني. يتم تشجيع الاستثمار الأجنبي في ألمانيا بشكل نشط من قبل الحكومة الفيدرالية والسلطات الإقليمية لجذب المزيد من الاستثمار وتعزيز ازدهار البلاد.

ومع ذلك ، فإن قضايا مثل حماية التكنولوجيا والمعرفة ، والتنظيم وظروف سوق العمل يتم أخذها في الاعتبار من قبل المستثمرين الأجانب في قراراتهم. ومع ذلك ، تظل ألمانيا موقعًا جذابًا للاستثمارات الأجنبية وتساهم في التنمية الاقتصادية للبلاد.

بشكل عام ، لعب الاستثمار في المانيا الأجنبي دورًا مهمًا في تعزيز النمو الاقتصادي للبلاد ، وتشجيع الابتكار ، وتقوية قدرتها التنافسية العالمية. يتم دعم هذه الاستثمارات من قبل الحكومة الألمانية والسلطات الإقليمية ، ويُنظر إليها على أنها شراكة متبادلة المنفعة بين المستثمرين الأجانب والشركات الألمانية.

بالإضافة إلى ذلك ، يساهم الاستثمار الأجنبي في ألمانيا في تنوع ودينامية الاقتصاد الألماني ، مع مجموعة واسعة من القطاعات لجذب رؤوس الأموال الدولية. ومع ذلك ، من المهم تحقيق توازن بين جذب الاستثمار في المانيا الأجنبي وحماية المصالح الوطنية ، بما في ذلك حماية التكنولوجيا والمعرفة ، وضمان اللوائح المناسبة ، وظروف سوق العمل العادلة.

على الرغم من هذه الاعتبارات ، لا تزال ألمانيا وجهة جذابة للاستثمارات الأجنبية ، ودفع عجلة التنمية الاقتصادية وخلق فرص للنمو. يسلط التاريخ الطويل للاستثمارات الأجنبية في ألمانيا والدعم المستمر من الحكومة ومجتمع الأعمال الضوء على انفتاح البلاد على الاستثمار العالمي والالتزام بالتقدم الاقتصادي.

بشكل عام ، تلعب الاستثمارات الأجنبية في ألمانيا دورًا حيويًا في النجاح الاقتصادي للبلاد وتساهم في مكانتها كاقتصاد عالمي رائد.

ما الشكل القانوني لتأسيس شركة في ألمانيا؟

الاستثمار في المانيا في أغلب الأحيان ، يتم بإنشاء صندوق الأسهم الخاصة على شكل شراكة محدودة ألمانية – KG. يمكن توسيعها بمساعدة شريك عام – عادة ما تكون شركة ذات مسؤولية محدودة (GmbH). يمكن أن تكون الأسهم مملوكة لمستثمرين محترفين. 

كما يحتاج الصندوق إلى الموافقة على سياسته الاستثمارية مع BaFin ، المنظم المالي الفيدرالي. الشكل الثاني الأكثر شيوعًا لتأسيس صندوق الأسهم الخاصة هو الشراكة الألمانية المحدودة المسؤولية KGaA. في ذلك ، يكون المؤسسون مساهمين في الشركة ولديهم مسؤولية محدودة

هل يجب أن تستثمر في شراء عقار في المانيا؟

سيكون الاستثمار في المانيا في المجال العقاري جيدًا. وسوف تكون قطاعات العقارات التجارية والسكنية في ألمانيا جذابة للغاية. تكلفة المتر المربع لمتوسط مساحة المعيشة والمكاتب في المدن الألمانية أعلى من المتوسط الأوروبي. أسعار العقارات ومدفوعات الإيجار تزداد وتنمو من عام  إلى آخر. 

لم يتأثر الطلب على العقارات حتى بالأزمة الاقتصادية المرتبطة بعدوى الفيروس المستجد كورونا. هذا هو السبب في أن قطاع العقارات جذاب بشكل كبير. يبلغ عائد الاستثمار في العقارات التجارية الألمانية حوالي الــ 5-8%. التقلبات في هذا القطاع من الاقتصاد ضئيلة. يمكن أن توفر المباني السكنية عائدًا بنسبة 12 %.

الاقامة في المانيا عن طريق شراء عقار 

الاستثمار في المانيا عن طريق شراء العقارات
الاستثمار في المانيا عن طريق شراء العقارات

يعبر شراء العقار في ألمانيا من أهم وأكثر الطرق أمان للمستثمرين لكي يقوموا بتقديم طلب الهجرة إلى ألمانيا من خلال شراء عقار. كذلك ، من بين الأسباب لاختيار الجمهورية الاتحادية لشراء العقارات ومن أجل الاستثمار في المانيا ، هي نتيجة ، لوجود رفاهية اجتماعية ذات المستوى العالي ، كذلك ، انخفاض التكاليف ، مع عدم وجود قوانين مقيدة ووجود شركات العقارات في ألمانيا.

لذلك ، يجب على المتقدمين للهجرة إلى ألمانيا عن طريق شراء عقار أن يعرفوا أنه لا يمكن الحصول على تصريح الإقامة أو الاقامة الدائمة أو الجنسية الألمانية عن طريق شراء عقار في ألمانيا. كذلك ، للحصول على تصريح إقامة في ألمانيا عن طريق شراء العقارات كنوع من خطة تجارية وسيتم الموافقة على هذه الخطة من قبل الحكومة الألمانية. 

كما ستتطلب الهجرة إلى ألمانيا من خلال الاستثمار في المانيا وشراء العقارات أيضًا إجراء البحث الدقيق حول موقع العقار والأسعار وسوق الإسكان. كما تجدر الإشارة إلى أن مقدم طالاستثمار في المانيالب الهجرة إلى ألمانيا عن طريق شراء عقار معترف به كشخص أو مواطن من الدرجة الثانية في ألمانيا ولا يحق له المشاركة في الانتخابات البرلمانية والرسمية. 

الإقامة التجارية في ألمانيا

هناك العديد من الأطر القانونية للحصول على الإقامة التجارية في ألمانيا . هذا صحيح بشكل خاص إذا أراد الأجانب بدء عمل تجاري في ألمانيا . … وهذا يعني أن أي شخص يمكنه الاقامة و العمل في جميع الدول الأعضاء ، وهناك حق حرية التنقل في كل بلد الإقامة. 

Advertisement

تصريح الاقامة التجارية في المانيا ، المعروف أيضًا باسم تصريح “Freiberufler” أو “Selbständige” ، هو نوع من تصريح الإقامة الذي تصدره الحكومة الألمانية للأفراد الذين يرغبون في ممارسة الأعمال التجارية أو متابعة العمل الحر في ألمانيا. يستهدف هذا التصريح الأفراد الذين يرغبون في إنشاء شركة أو الاستثمار في المانيا ، أو أولئك الذين يعملون كمحترفين مستقلين.

لكي تكون مؤهلاً للحصول على تصريح إقامة تجارية في ألمانيا ، يجب أن تفي بمتطلبات معينة. أولاً ، يجب أن يكون لديك خطة عمل قابلة للتطبيق أو أن تكون قادرًا على إثبات أن لديك المؤهلات اللازمة للعمل كمستقل في المجال الذي اخترته. يجب أيضًا أن يكون لديك موارد مالية كافية لإعالة نفسك أثناء العيش والعمل في ألمانيا ، وكذلك أي من المعالين الذين قد يرافقونك.

بالإضافة إلى هذه المتطلبات ، يجب أيضًا أن يكون لديك جواز سفر ساري المفعول وأن تفي بالمتطلبات العامة الأخرى للحصول على تصريح إقامة ألماني بغرض الاستثمار في المانيا ، مثل الحصول على تغطية تأمين صحي وعدم وجود سجل جنائي.

بمجرد استيفاء هذه المتطلبات ، يمكنك التقدم بطلب للحصول على تصريح الاقامة التجارية في المانيا في سفارة أو قنصلية ألمانيا المحلية. تتضمن عملية التقديم عادةً تقديم معلومات مفصلة حول عملك أو أنشطتك المستقلة ، بالإضافة إلى المستندات المالية والشخصية.

إذا تمت الموافقة على طلبك ، فسيتم منحك تصريح إقامة ساري المفعول لمدة تصل إلى ثلاث سنوات. يمكنك تجديد تصريحك إذا واصلت تلبية المتطلبات وما زلت منخرطًا في الاستثمار في المانيا أو أنشطة الأعمال أو العمل الحر الذي تزاوله.

تتمثل إحدى مزايا تصريح الاقامة التجارية في المانيا في أنه يسمح لك بالعمل والعيش في ألمانيا بشكل قانوني ، كما يوفر إمكانية الوصول إلى نظام الضمان الاجتماعي الألماني. يمكن أن يكون هذا مفيدًا بشكل خاص لأولئك الذين يرغبون في إنشاء وتنمية أعمالهم في ألمانيا ، حيث يوفر بيئة مستقرة وداعمة لرواد الأعمال.

بشكل عام ، يعد تصريح الإقامة التجارية في ألمانيا خيارًا قيمًا لأولئك الذين يرغبون في إنشاء شركة أو الاستثمار فيها ، أو العمل كمستقل في ألمانيا. إنه يوفر العديد من المزايا والفرص ، ولكن من المهم التأكد من أنك تفي بمتطلبات الأهلية ولديك خطة قوية مطبقة قبل التقديم.

كما يحصل أصحاب الاستثمار في المانيا ورواد الأعمال الأجانب الذين يرغبون في تأسيس شركة في ألمانيا أولاً على تصريح إقامة مؤقت صالح لمدة تصل إلى ثلاث سنوات. في حالة نجاحها ، يجوز للشركة بعد ثلاث سنوات ، طلب تصريح إقامة دائمة.

أسعار الشقق في ألمانيا

يرغب الكثير من الناس الذين ارهقم البحث عن سكن في المانيا وكذلك ، الاستثمار في المانيا ، في معرفة أسعار الشقق في مدن ألمانيا الكبيرة. لذلك ، فيما يلي متوسط أسعار الشقق والبيوت في مدن ألمانيا الكبيرة:

جدول متوسط أسعار الشقق في ألمانيا:

ميونخ 5،840 يورو
هامبورغ 3،670 يورو
برلين 3،595 يورو
فرانكفورت ام ماين 3،169 يورو
كولونيا 2،673 يورو

جدول متوسط أسعار البيوت في ألمانيا العائلية:

ميونخ 4،235 يورو
هامبورغ 2531 يورو
برلين 2،323 يورو
فرانكفورت ام ماين 2،503 يورو
كولونيا 2238 يورو 

تتزايد شعبية الشقق الكبيرة والمنازل المنفصلة مع قطع أراضي في الضواحي: بعد الإغلاق بسبب الجائحة ، أرادت العائلات الحصول على مساحة أكبر للعمل والترفيه المريح. اقرأ أيضاً: قانون العمل في المانيا | معلومات عن العقود ومتى يمكن فسخ العقد وكيفية البحث عن عمل.

الربح من خلال الاسثمار في المانيا العقاري

جدول يوضح الربح في الاسثمار العقاري

الاستثمار العقاري الميزانية باليورو نسبة الربح الوجه القانوني
شقق صغيرة 150.000 2—4,5% غير مطلوب
شقق سكنية من 400000 2—4,5% غير مطلوب
منازل للسكن من 800000 0,5—4% مطلوب
سوبر ماركت من 1.5 مليون 3—5,5% مطلوب
البيت من 3 ملايين 3,5—5,5% مطلوب
الفنادق من 5 ملايين 3,5—6% مطلوب
عقارية أخرى من 2 مليون 4—5% مطلوب

هجرة رجال الأعمال إلى ألمانيا

ليس لدى ألمانيا مسار هجرة واضح للمستثمرين أو رواد الأعمال، حيث يسمح القانون الألماني بمنح الإقامة الألمانية لأولئك أصحاب الاستثمار في المانيا والذين يجلبون فوائد اقتصادية للبلاد. وهذا يعني أنه من أجل الحصول على إقامة ألمانية، يجب على رجال الأعمال والمستثمرين تطوير وتعزيز الاقتصاد الألماني الذي يتميز بالازدهار، 

وهذا ليس من السهل تحقيقه، ويمكن تحقيق ذلك من خلال إدخال التكنولوجيا المتقدمة والحديثة من خلال براءات الاختراع أو من خلال التنمية المشاريع؛ والتقدم التكنولوجي. يمكن للمستثمر أيضًا إنشاء مشاريع تتعلق بالبحث والتطوير. يفضل العديد من رجال الأعمال والمستثمرين الحصول على إقامة ألمانيا في بلدان أخرى من خلال مشاريع التصدير وبالتالي المساهمة في تطوير السوق التجارية الألمانية المزدهرة. 

شروط الاستثمار العقاري في المانيا

الاستثمار في المانيا العقارى
الاستثمار في المانيا العقارى

تعتبر ألمانيا من الدول المتقدمة في الصناعة على مستوى العالم ، كما أنها من أفضل الدول التي تحقق الأرباح الهائلة عن طريق الاستثمار في المانيا العقارى على أراضيها. لكن هناك شروط يجب أخذها بعين الاعتبار لنجاح الاستثمار وهي:

  1. تحديد الأموال الضرورية لتمويل المشروع;
  2. اعداد دراسة جدوى لمشروع الاستثمار العقاري;
  3. اختيار المناطق الحيوية والمزودة بالخدمات والمرافق;
  4. اللجوء إلى التسهيلات البنكية وقروض الاستثمار العقاري;
  5. تقييم جودة المبنى والبيئة المحيطة مع الابتعاد التام عن مناطق الازدحام السكني والمناطق النائية;
  6. مراقبة اسعار السوق العقاري مع تحديد الوقت المناسب لبيع العقارات;
  7. الحصول على استثمارات ناجحة بأرباح كبيرة مع الأخذ فى الاعتبار تجنب الاستثمار فى أوقات الركود الإقتصادى وتراجع العملات;
  8. تقديم الحلول الفورية للخروج من الأزمات دون التعرض لخسارات فادحة;
  9. خطة متكاملة لتخطي الأزمات الاقتصادية والركود في سوق الاستثمارات العقارية.

كذلك ، في مجال الاستثمار في المانيا لا توجد قاعدة عامة ثابتة تنطبق دائمًا. ومع ذلك ، يمكن القول تقريبًا أنه أقل مبلغ للاستثمار في أوروبا ويجب أن يكون لديك ما بين 500 و 1000 يورو متاحة للاستثمار في الأوراق المالية الفردية. والاستثمار العقاري بمبلغ حوالي 300.000 يورو مع ضريبة القيمَة المضافة. 

لمعلومات عن سعر الإقامة في ألمانيا ، شراء إقامة في ألمانيا انقر هنا.

أفضل الاستثمارات في المانيا 

يعتمد افضل استثمار في المانيا بالنسبة لك على أهدافك الاستثمارية ، وتحمل المخاطر ، والوضع المالي. بشكل عام ، تتضمن بعض خيارات الاستثمار في المانيا الشائعة ما يلي:

  • الأسهم: يمكن أن يوفر الاستثمار في الأسهم الألمانية عائدًا أعلى محتملًا ، ولكنه يأتي مع مخاطر أعلى. هناك العديد من الشركات الألمانية الكبيرة المدرجة في بورصة فرانكفورت ، بما في ذلك BMW و Deutsche Bank و Siemens.
  • السندات: يعتبر الاستثمار في السندات الألمانية استثمارًا منخفض المخاطر حيث يتم إصدارها من قبل الحكومة ، ولكن قد يكون العائد أقل من الأسهم.
  • العقارات: يعد الاستثمار في العقارات الألمانية خيارًا شائعًا للمستثمرين على المدى الطويل. تتمتع ألمانيا بسوق عقارات مستقر ومتنامي ، مما يوفر فرصًا لزيادة رأس المال وإيرادات الإيجار.
  • الصناديق المشتركة: يمكن أن يوفر الاستثمار في الصناديق المشتركة محفظة متنوعة من الأسهم والسندات. هناك العديد من الصناديق المشتركة المتاحة في ألمانيا ، على الصعيدين المحلي والدولي.

قبل اتخاذ أي قرار استثماري حول افضل استثمار في المانيا ، من المهم التشاور مع مستشار مالي يمكنه مساعدتك في تقييم خياراتك وإنشاء استراتيجية استثمار مخصصة تتوافق مع أهدافك المالية وتحمل المخاطر.

جدول يوضح الاستثمار في المانيا الجيد والآمن ولكنها ليست مشورة مالية أو استثمارية ، بل فقط معلومات قد تكون مفيدة في اتخاذ قرار حول تحديد ما هو افضل استثمار في المانيا:

صناديق الأسهم / خطط ادخار ETF
  • الأسهم هي أوراق مالية وتجعل صاحبها مساهماً في شركة.
  • إذن فأنت تشارك في تنمية قيمة الشركة من خلال سعر السهم.
  • يحقق المستثمرون أرباحًا عند ارتفاع أسعار الأسهم ، وخسائر عند انخفاض أسعار الأسهم.
سوق السندات
  • الدول (أو الشركات) تصدر السندات -> بسعر فائدة ثابت لفترة معينة وبالتالي تزيد رأس المال (المخاطرة) الجديد.
  • السندات شبيهة بالقرض: بصفتك حامل السند ، فأنت الدائن والحكومة هي المدين.
  • تدفع السندات الحكومية فائدة بسعر ثابت (” قسيمة “) وتعتبر بشكل عام آمنة (حسب الدولة)
الاستثمار العقاري
  • إن شراء عقار واحد كمنتج استثماري يرتبط دائمًا بمخاطر المجموعة.
  • أي شخص يستثمر أصوله بالكامل في منزل واحد فقط لم يعد قادرًا على تنويع أصوله على نطاق واسع -> مطلب أساسي لاستثمار ناجح.
  • يختلف هذا مع صناديق الاستثمار المتداولة في العقارات أو صناديق مؤشر REIT ، حيث تتم الاستثمارات في العديد من العقارات في نفس الوقت.
في المعادن الثمينة (الذهب)
  • كمعدن أزمة ، يتمتع المعدن الثمين الذهب بسمعة طيبة بين المستثمرين الألمان ، على سبيل المثال.
  • الاستثمار في المانيا بالذهب ليس استثمارًا آمنًا بأي حال من الأحوال ، لأن المعدن الثمين شديد التقلب وقد سجل أيضًا فترات طويلة من الخسائر في الماضي.
  • بعد تعديله لمراعاة التضخم ، فإن الأداء التاريخي للمعادن الثمينة يحوم حول خط الصفر. – ومع ذلك ، في الماضي القريب ، كان من الممكن تحقيق عوائد عالية.
  • لبعض المعادن (مثل البلاديوم والروديوم).
دفتر التوفير / الحساب الجاري (سوق المال)
  • ودائع التوفير ، على سبيل المثال ، حسابات الأموال تحت الطلب وحسابات الودائع لأجل.
  • كانت الميزة الكبرى وما زالت هي أن الأموال في أمان مع البنوك الألمانية.
  • من حيث المبدأ ، يعد حساب سوق المال أقل خطورة من الاستثمار في المانيا بالأسهم أو السندات ، ولكن نظرًا لانخفاض أسعار الفائدة ، لا يوجد حاليًا أي احتمال لتحقيق عائد.
Rürup
  • تم إدخال المعاش الأساسي ، المعروف بالعامية باسم معاش Rürup ، في ألمانيا في عام 2005 كشكل من أشكال الإعفاء الضريبي للشيخوخة الخاصة.
  • بسبب المعاملة الضريبية ، يعتبر المعاش الأساسي بديلاً رخيصًا ، خاصة لمن لا يستطيعون المطالبة بمعاش Riester.
  • بالنسبة لـ 99٪ من العملاء ، فإن تأمين Rürup لا يستحق العناء حقًا من حيث العوائد المعدلة حسب التضخم.
Riester
  • معاش Riester هو معاش تقاعدي ممول من القطاع الخاص بشكل أساسي في ألمانيا ، والذي يتم دعمه من خلال البدلات الحكومية وخصم النفقات الخاصة.
  • مصطلح “معاش Riester” يعود إلى والتر ريستر ، وزير العمل الاتحادي السابق.
  • حتى لو كانت هذه عقود توفير الشيخوخة مدعومة من الدولة ، فإن “Riester” لا تكاد تستحق العناء هذه الأيام.
المعاش التقاعدي الذي يموله صاحب العمل على عكس مخصص الشيخوخة الخاص ، لا يدفع الموظف مساهمته بنفسه ، بل يتركها لصاحب العمل.

ما افضل استثمار في المانيا مع التضخم؟

الآن ، أنت تعلم أن استثمار المال في المانيا هو وسيلة لمحاربة التضخم في البلاد. ولكن ما هو نوع الاستثمار في المانيا الجيد؟ هل استثمار المال في البورصة في المانيا ، أم تداول الاسهم في المانيا أو شراء اسهم في المانيا؟ 

بعض أشكال الاستثمار أفضل من غيرها عند حدوث تضخم. في هذا القسم ، سنلقي نظرة على كيفية شراء الاسهم في المانيا والأشكال المختلفة لافضل استثمار في المانيا ونقيم مدى ملاءمتها في ظل بيئة التضخم.

الاستثمار في بورصة المانيا

يعتبر أفضل استثمار في ألمانيا هو شراء الأسهم ، وهنا يجب أن تأخذ في الاعتبار أن الاستثمار في الأسهم يعتمد على اختيارك لأفضل منصة موثوقة ، وتحليل السوق ، ومتابعة أماكن التداول ، لذلك تحتاج إلى تحليل السوق والتعلم قبل أن تدفع أموالك من شراء اسهم في المانيا للاستثمارلتفاصيل أكثر عن بورصة ألمانيا شاهد مقالنا الخاص حول ما يجب أت تعرفه عن البورصة في المانيا.

هل يمكنك الاستفادة من التضخم في ألمانيا من خلال الاستثمار في الأسهم؟

قد يكون الاستثمار في المانيا في الأسهم طريقة جيدة لمحاربة التضخم. عندما يكون هناك تضخم ، يمكن للشركات زيادة أسعار منتجاتها. هذا يعني أن إيراداتهم يجب أن تزيد بمعدل مماثل للتضخم . هذا يؤدي إلى ارتفاع أسعار أسهمهم أيضًا. لذلك ، إذا كنت تستثمر في تداول الاسهم في المانيا ، فقد يرتفع سعر سهمك بما يتماشى مع التضخم.

Advertisement

ما نوع الاستثمار في الأسهم الذي قد يساعدك على الربح من التضخم في ألمانيا؟

من المهم جدًا عند شراء اسهم في المانيا تحديد نوع الأسهم التي تشتريها. على سبيل المثال ، قد يكون من الأفضل شراء اسهم في المانيا من الشركات التي تحتاج منتجاتها دائمًا. يمكن أن تكون هذه الشركات التي تبيع المواد الخام أو المواد الغذائية الأساسية أو الطاقة. سيظل الطلب على هذه المنتجات موجودًا دائمًا حتى في حالة حدوث انكماش اقتصادي. ولا يمكن للمستهلكين التوفير بسهولة في هذه التكاليف.

نوع آخر من الاستثمار خلال وقت التضخم هو الأسهم من الشركات التي تتطلب القليل من رأس المال لإدارة أعمالها. على سبيل المثال ، أعمال التكنولوجيا. هم أقل تأثراً بالتضخم لأنهم لا يحتاجون إلى الكثير من الموارد الطبيعية لإدارة أعمالهم.

الاستثمار في المانيا في الشركات الكبيرة والدولية أقل خطورة. يمكن لمثل هذه الشركات نقل تكلفة الإنتاج المتزايدة إلى المستهلكين بسهولة عن طريق رفع أسعارها.

ما هي أفضل استراتيجية استثمار في الأسهم للربح من التضخم في ألمانيا؟

عند استثمار المال في المانيا ، قد ترغب في تنويع استثماراتك في الأسهم لتقليل المخاطر. يمكنك القيام بذلك عن طريق شراء أسهم من شركات مختلفة في بلدان مختلفة. إذا كنت لا ترغب في قضاء الوقت في البحث عن الشركات التي تستثمر فيها ، فإن الطريقة السهلة هي الاستثمار في صندوق المؤشرات المتداولة ETF.

ما هو الـ ETF؟

ETF تعني الصناديق المتداولة في البورصة. تتبع هذه الصناديق مؤشرًا معينًا لسوق الأوراق المالية ، مثل مؤشر الأسهم الألماني DAX. تضم DAX 40 شركة ألمانية كبرى تتداول في بورصة فرانكفورت للأوراق المالية. عندما تستثمر في DAX ETF ، سيتم استثمار أموالك في هذه الشركات الأربعين بنسبة مثل مؤشر DAX تمامًا.

الرسوم أرخص بكثير للاستثمار في ETF مقارنة بصناديق الاستثمار الأخرى. ذلك لأن صناديق الاستثمار المتداولة تتبع مؤشرًا فقط وليس هناك حاجة إلى مدير صندوق.

كما تعتبر خطة التوفير ETF مثيرة للاهتمام بشكل خاص للشباب لأنها تتطلب القليل جدًا من رأس المال للاستثمار. لا تحتاج إلى آلاف اليورو لبدء استثمار المال في المانيا الخاص بك. بدلاً من ذلك ، يمكنك دفع مبلغ صغير شهريًا من راتبك. يمكنك زيادة ثروتك ببطء بهذه الطريقة ومنع التضخم من سرقة قيمة أموالك.

كم من الوقت يجب أن تحتفظ بأسهمك؟

للتغلب على التضخم ، من الأفضل معاملة الأسهم كاستثمار طويل الأجل. إذا كنت تتداول الاسهم في المانيا في فترة قصيرة ، فهذا أمر تخميني وسيتأثر ربحك أو خسارتك بتقلبات الأسعار على المدى القصير.

على سبيل المثال ، لنفترض أن ETF الخاص بك قد حقق متوسط ​​عائد سنوي يبلغ حوالي 10٪. عندما يكون هناك معدل تضخم عادي بنسبة 2٪ ، فإن عائدك السنوي الحقيقي سيكون 8٪ إذا كنت تحتفظ بصندوق ETF على المدى الطويل. 

لذلك ، قد يساعدك الاستثمار في المانيا في الأسهم على التغلب على التضخم على المدى الطويل. هذا صحيح طالما أن استثمارك في البورصة في المانيا يولد عائدًا أعلى من معدل التضخم.

ما هو المستشار الآلي؟

المستشار الآلي هو نظام لإدارة الثروات الرقمية. يسمح لك بفتح ملف تعريف ، يوضح تفضيلاتك الفردية ومستوى تحمل المخاطر. بناءً على ملفك الشخصي ، ستساعدك الآلة على الاستثمار في المانيا عن طريق صناديق ETF مختلفة على مستوى العالم ومراقبة أنشطة تداول العملات الرقمية والتداول عموماً يوميًا.

سيكون هناك مدير محفظة يقوم بفحص محفظتك الاستثمارية للتأكد من استثمار أموالك بحكمة. لذا ، فإن محفظتك يديرها كل من البشر والآلات. على سبيل المثال ، لدى Deutschebank مستشار آلي يسمى ROBIN ، حيث يمكنك البدء في الاستثمار بمبلغ 500 يورو فقط. 

تساعدك ROBIN على الاستثمار في محفظة ETF متنوعة على مستوى العالم بناءً على تفضيلاتك الشخصية للمخاطرة. الرسوم منخفضة (حوالي 1٪). يمكنك الدفع والحصول على المال في أي وقت. ROBIN مفيد للأشخاص الذين يرغبون في الحصول على استثمار شخصي ومتنوع دون قضاء الوقت والجهد في إدارته.

كم يجب أن تستثمر في الأسهم؟

لاحظ أن الاستثمار في المانيا بالأسهم له مخاطره الخاصة. عند استثمار المال في بورصة المانيا يجب عليك فقط استثمار جزء من أموالك في الأسهم. يعتمد المبلغ الذي يمكنك استثماره على وضعك الشخصي. على سبيل المثال ، يمكن للشخص الأصغر سنًا عادةً أن يتحمل استثمارًا أكثر خطورة.

هذا لأنه لا يزال لديهم الوقت لاسترداد خسائرهم. إلى جانب العمر ، فإنه يعتمد أيضًا على وضعك الفردي. على سبيل المثال ، كم من المال لديك ، هل لديك أي من المعالين ، إلخ. اقرأ أيضًا: بورصة الذهب في المانيا.

ما هي عيوب تداول الاسهم في المانيا؟

لاحظ أن استثمارات الأسهم تعمل بشكل أفضل لمحاربة التضخم الصغير أو المتوسط. إذا كان التضخم مرتفعًا جدًا ، فستكون هناك مشاكل للمجتمع ككل والاقتصاد. حتى الشركات الأكبر ستواجه مشاكل في بيئة تضخم عالية للغاية. لتفاصيل أكثر عن تداول الاسهم في المانيا شاهد مقالنا الخاص حول كيفية تداول وشراء الاسهم في المانيا.

كيفية شراء الاسهم في المانيا لتحقيق الربح؟

الاستثمار في المانيا بالأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة سريع وسهل. ما تحتاجه هو فتح حساب وسيط يمكن القيام به عبر الإنترنت. من بين أفضل الوسطاء عبر الإنترنت في ألمانيا Capital.com و Trade republic. إنها سهلة الاستخدام ولها رسوم منخفضة للغاية.

اقرأ أيضًا: التداول في المانيا ، افضل منصة تداول في المانيا.

الاستثمار في المانيا العقاري

كان معدل الفائدة منخفضًا للغاية منذ عدة سنوات حتى الآن. في بيئة أسعار الفائدة المنخفضة ، يصبح الاستثمار العقاري أكثر جاذبية. يعد الحصول على قرض لشراء عقار في ألمانيا رخيصًا نسبيًا. على سبيل المثال ، يمكنك الحصول على قرض بنكي في ألمانيا بنسبة فائدة 1٪.

معدل التضخم آخذ في الارتفاع في ألمانيا وسعر الفائدة آخذ في الارتفاع. لذلك ، إذا كنت تبحث عن قرض عقاري في ألمانيا ، فقد تحتاج إلى الإسراع قليلاً الآن للاستفادة من سعر الفائدة المنخفض الحالي.

أسهل طريقة هي استخدام حاسبة الرهن العقاري المجانية عبر الإنترنت. ما عليك سوى إدخال سعر المنزل ومبلغ الدفعة المقدمة وبعض المعلومات الأساسية الأخرى. يمكنك بعد ذلك رؤية خيارات الرهن العقاري المختلفة في دقائق والتشاور مع مستشار مالي هناك حول كل خيار.

هل يتأثر الاستثمار في المانيا العقاري بالتضخم؟

خلال فترة التضخم ، يمكن لمالكي العقارات تحويل التكلفة إلى المستأجرين عن طريق فرض إيجار أعلى . هذا يساعد أصحاب العقارات على زيادة عائد الاستثمار لمطابقة معدل التضخم الأعلى.

لا يمكن زيادة الإيجار فقط. عادة ما يكون لسعر العقار علاقة إيجابية بالتضخم أيضًا. هذا يعني أنه خلال وقت التضخم المرتفع ، يجوز لمالك العقار أيضًا بيع ممتلكاته بسعر أعلى بكثير. بالطبع ، هذا ممكن فقط إذا وجد مشترًا مستعدًا لدفع الثمن الباهظ.

على المدى الطويل ، يمكن أن تكون العقارات خيارًا استثماريًا جيدًا للغاية كمخزن للقيمة خلال أوقات التضخم. بالطبع ، عليك أن تختار عقارك بحكمة . الموقع مهم لضمان ارتفاع قيمة العقارات الخاصة بك في المستقبل.

ما هي مخاطر الاستثمار في المانيا العقاري؟

هناك تكاليف متضمنة في صيانة الممتلكات . على سبيل المثال ، تكاليف الإصلاح والصيانة. سترتفع هذه التكاليف جنبًا إلى جنب مع التضخم.

Advertisement

بالإضافة إلى ذلك ، إذا كنت بحاجة إلى قرض مصرفي لشراء الممتلكات الخاصة بك ، فإن تكلفة تمويل الممتلكات الخاصة بك يمكن أن ترتفع أيضًا بسبب التضخم. مع التضخم ، من المرجح أن ترتفع الفائدة. قد يكون تمويل شراء العقار الخاص بك أكثر تكلفة. قد تضطر إلى دفع فائدة أعلى على الرهن العقاري.

في ألمانيا ، عادة ما يكون من الصعب زيادة الإيجار بشكل كبير وسريع . يتمتع المستأجرون بالعديد من الحقوق القانونية عندما يتعلق الأمر  باستئجار عقار في ألمانيا. إذا لم تتمكن من تحويل التكاليف المتزايدة إلى المستأجرين عن طريق فرض إيجار أعلى ، فسيكون لديك عائد أقل (أو حتى خسارة) على استثمارك العقاري.

ما هي عيوب الاستثمار العقاري في ألمانيا؟ 

ينطوي الاستثمار في المانيا العقاري على الكثير من تكاليف المعاملات مقارنة بأشكال الاستثمار الأخرى مثل الأسهم. تتضمن بعض الأمثلة رسوم كاتب العدل وفوائد الرهن العقاري وعمولة الوكيل وما إلى ذلك.

هناك أيضًا تكاليف جارية مرتبطة بالعقار الخاص بك . على سبيل المثال ، عليك أن تدفع مقابل الإصلاحات والصيانة ، وكذلك رسوم إدارة المنزل الأخرى. إلى جانب ذلك ، فإن العقارات تنطوي على استثمار أولي مرتفع. ليس كل شخص لديه المال لشراء عقار في المقام الأول.

وإذا كنت ترغب في بيع عقارك ، فسيتعين عليك العثور على مشترٍ. إذا كنت تمتلك سهمًا ، فيمكنك بيعه بسهولة وسرعة عبر الإنترنت. ولكن إذا كنت تمتلك عقارًا ، فهناك الكثير من التكاليف التي ينطوي عليها البيع ويمكن أن يستغرق الأمر وقتًا. هذا يعني أنه لا يمكنك صرف النقود بسهولة مقارنة بأشكال الاستثمار الأخرى.

كيفية الاستثمار في المانيا العقاري؟

الطريقة التقليدية للاستثمار في العقارات هي التعامل مع كل شيء بنفسك. سيتعين عليك إجراء البحث الخاص بك ، والعثور على الممتلكات الخاصة بك ، والحصول على قرض عقاري ، والعثور على المستأجر الخاص بك وإدارة المستأجر بعد ذلك.

هذا يتطلب الكثير من الوقت والجهد . وقد يكون الأمر مربكًا خاصةً إذا لم تكن لديك خبرة سابقة. وإذا كنت تتطلع إلى الاستثمار في المانيا ، فلا تنس أن كل شيء يجب أن يتم باللغة الألمانية.

بدلاً من ذلك ، يمكنك استخدام خدمة شاملة كليًا لشراء الممتلكات الخاصة بك. تشمل الخدمة كل شيء بما في ذلك اختيار الممتلكات ، وأبحاث الموقع ، والرهن العقاري ، وإدارة المستأجرين ، وما إلى ذلك ، وقد تحصل على خدمات إضافية مثل ضمان الإيجار والتأجير.

شراء صندوق عقاري أو ETF

هناك طريقة أخرى للاستثمار في سوق العقارات برأس مال صغير وهي شراء صندوق عقاري أو ETF. يمكنك الاستثمار في المانيا بسوق العقارات بالفعل بمبلغ صغير. هذه الصناديق أو صناديق الاستثمار المتداولة متخصصة في سوق العقارات. إنها أكثر تنوعًا وقد لا تشمل العقارات السكنية فحسب ، بل تشمل أيضًا المكاتب ومراكز التسوق وما إلى ذلك.

كم يجب أن تستثمر في العقارات؟

تمامًا مثل أي شكل آخر من أشكال الاستثمار في المانيا ، يجب ألا تستثمر كل رأس مالك في سوق العقارات. في حالة عدم ارتفاع سعر العقار كما هو متوقع (أو حتى انخفاضه) ، ستنخفض أيضًا قيمة استثمارك.

الاستثمار في المانيا بواسطة خطط التقاعد الخاصة

في ألمانيا ، يجب على الجميع المساهمة في تأمين التقاعد العام . يتم خصم جزء من راتبك من إيصال الدفع الخاص بك. سوف تتلقى معاشك العام عندما تبلغ 67 عامًا. لكن ، من الخطر بعض الشيء الاعتماد فقط على المعاش التقاعدي العام في ألمانيا. نظام التقاعد العام يمول من قبل الشباب الآن ويدفع لكبار السن.

بسبب شيخوخة السكان ، تم دفع سن التقاعد من 65 إلى 67 سنة. أنت لا تعرف أبدًا ما سيحدث بحلول الوقت الذي تتقاعد فيه وما إذا كنت ستحصل على معاش تقاعدي كافٍ للعيش.

استثمر في المعاش التقاعدي في أقرب وقت

تتمثل إحدى طرق مكافحة التضخم في الاستثمار في المانيا باستثمار أموالك على المدى الطويل. من المهم التفكير في التقاعد في أقرب وقت ممكن بسبب التأثير المركب. فإذا استثمرت 10 آلاف يورو اليوم في خطة تقاعد ذات عائد سنوي 8٪ ، فستحصل على أكثر من 100 ألف يورو بعد 30 عامًا.

ومع ذلك ، إذا بدأت الاستثمار في الخمسينيات من العمر ، فلن يكون أمامك سوى 10 سنوات حتى تقاعدك. في هذه الحالة ، فإن استثمار 10 آلاف يورو سيمنحك أقل من 22 ألف يورو بعد 10 سنوات بنفس عائد 8٪.

خطط التقاعد الخاصة في ألمانيا

هناك نوعان من خطط التقاعد الخاصة الشائعة في ألمانيا:

  1.  Riester-Rente؛
  2. Rürup-Rente. 

يتم دعمهم من قبل الحكومة الألمانية. لذلك ، تحصل على مكافأة حكومية ووفورات ضريبية أثناء الاستثمار في المانيا بخطط المعاشات التقاعدية الخاصة.

كيفية الاستفادة خطط التقاعد الخاصة؟

مع خطط التقاعد الخاصة ، يمكنك غالبًا اختيار دفع مساهمة ديناميكية. هذا يعني أنه يمكنك زيادة مساهمتك كل عام بنسبة قليلة كتعديل لمعدل التضخم. وبالطبع ، فإن مبلغ معاشك التقاعدي في المستقبل سيزداد أيضًا وفقًا لذلك.

كما ذكرنا من قبل ، فإن المعاش التقاعدي هو أفضل استثمار في المانيا طويل الأجل. بسبب التأثير المركب ، من المرجح أن يتغلب عائد المعاش التقاعدي على معدل التضخم على المدى الطويل.

ما هي مزايا الاستثمار في المانيا بواسطة خطط التقاعد؟

يمكنك الحصول على مكافأة حكومية سنوية إذا كان لديك Riester-Rente. المكافأة كثيرة جدًا ، خاصة إذا كان لديك أطفال. للحصول على مبلغ المكافأة الدقيق ، يمكنك الرجوع إلى هذه الآلة الحاسبة.

إذا كنت تكسب دخلاً مرتفعًا في ألمانيا ، فقد يكون Rürup-Rente مثيرًا للاهتمام لأنه يمكنك خصم الكثير من الضرائب منه. كما يوفر لك معاشًا مضمونًا مدى الحياة.

ما عيوب الاستثمار في المانيا بواسطة خطط التقاعد؟

الاستثمار في خطط التقاعد الخاصة هو قرار طويل الأجل. أنت تدفع الآن وتحصل على المنفعة بعد التقاعد. إنها ليست مرنة مثل الاستثمارات قصيرة الأجل الأخرى مثل الأسهم لأنه ليس لديك خيار سحب أموالك في وقت مبكر.

إلى جانب ذلك ، من المنطقي فقط إذا كنت تخطط للبقاء في ألمانيا على المدى الطويل. إذا كنت لا تعيش في ألمانيا ، فلا يمكنك الحصول على المكافأة الحكومية. لذلك ، لن يكون من المنطقي الاستثمار في المانيا بخطط المعاشات التقاعدية هذه بعد الآن.

الاستثمار الزراعي في المانيا

القانون الالماني يسمح بأي مجل يخص الاستثمار في المانيا للاجانب شرط ان يفوق راس المال 120 الف يورو. كما يمكن للمستثمر بأن يتقدم بطلب للسفارة الالمانية في البلد المقيم به. على سبيل المثال ، طلب بعث مشروع استثماري في المانيا. 

بالاضافة إلى ، كشف حساب بنكي وبطاقة براءة ذمة اي خالي من المشاكل او من أي شيئ يمثل تهديد قومي لامن البلاد. كذلك ، بالنسبة للاستثمار الزراعي. فالتشجيع مستمر ، نظرا لرخص اسواق الأراضي الزراعية في المانيا.

كما أن مقاطعات المانيا ، معظمها أراضي زراعية فقط الاسعار تختلف قليلا من حيث الموقع. حيث تكون مرتفعة قليلا بالمدن الكبرى او السياحية. خاصة بالجنوب الألماني ، بينما تكون رخيصة في اغلب مدن المانيا الشرقية. لذلك ينصح بمنطقة الوسط الالماني. بالنسبة للاقامة، فالمستثمر يمنح اولا اقامة رجال اعمال مدة سنة قابلة للتجديد اذا نجح المشروع.

Advertisement

أسعار الأراضي الزراعية في ألمانيا

تختلف أسعار الأراضي الزراعية في ألمانيا اعتمادًا على عدة عوامل مثل الموقع وجودة التربة والبنية التحتية وطلب السوق. بشكل عام ، تكون الأسعار أعلى في المناطق التي تتمتع بوصلات نقل جيدة ، وإنتاجية زراعية عالية ، وظروف مناخية مواتية.

وفقًا لمكتب الإحصاء الفيدرالي الألماني ، كان متوسط سعر الأراضي الزراعية في ألمانيا 21،100 يورو للهكتار الواحد في عام 2020. ومع ذلك ، يمكن أن تختلف الأسعار على نطاق واسع حسب المنطقة ، حيث تفرض بعض المناطق أسعارًا أعلى بكثير بسبب الظروف المواتية.

على سبيل المثال ، في ولاية بافاريا ، كان متوسط أسعار الأراضي الزراعية 41700 يورو للهكتار ، بينما في ولاية مكلنبورغ فوربومرن ، كانت الأسعار في المتوسط 5400 يورو للهكتار الواحد.

من المهم ملاحظة أن الحكومة الألمانية لديها قيود على ملكية الأراضي الزراعية من قبل المقيمين أو الشركات غير الألمانية. يمكن للمستثمرين الأجانب الحصول على أراض زراعية في ألمانيا ، لكنهم قد يحتاجون إلى الخضوع لعملية موافقة صارمة.

إذا كنت مهتمًا بالاستثمار في الأراضي الزراعية في ألمانيا ، فمن المهم إجراء بحث شامل حول ظروف السوق المحلية واللوائح والآثار الضريبية. يوصى أيضًا بالتشاور مع متخصص عقاري على دراية بالسوق المحلي ويمكنه تقديم التوجيه بشأن عملية الاستثمار.

لتفاصيل أكثر عن الاستثمار الزراعي في ألمانيا ، أسعار الأراضي الزراعية في ألمانيا ، شركات زراعية في ألمانيا شاهد مقالنا الخاص حول الزراعة في المانيا.

منازل ريفية للبيع في ألمانيا

هناك العديد من المنازل الريفية المعروضة للبيع في ألمانيا ، مما يتيح للمشترين فرصة لامتلاك قطعة من الريف الألماني الجميل. يختلف توافر المنازل الريفية حسب المنطقة ، ويمكن أن تختلف الأسعار حسب الموقع والحجم والحالة الخاصة بالعقار.

بشكل عام ، يمكن أن تتراوح المنازل الريفية في ألمانيا من بيوت المزارع التقليدية إلى العقارات الفاخرة الحديثة ، ويمكن العثور عليها في المناطق الريفية وكذلك في الضواحي. تشمل بعض المناطق المشهورة للمنازل الريفية في ألمانيا بافاريا والغابة السوداء ووادي الراين.

للبحث عن منازل ريفية معروضة للبيع في ألمانيا ، يمكنك استخدام مواقع العقارات عبر الإنترنت أو العمل مع وكيل عقارات محلي يمكنه مساعدتك في العثور على العقارات التي تتوافق مع معاييرك. بعض المواقع العقارية الشهيرة في ألمانيا تشمل Immobilienscout24 و Immonet و Engel & Völkers.

عند شراء منزل ريفي في ألمانيا ، من المهم العمل مع محام يمكنه مساعدتك في التنقل في العملية القانونية والتأكد من أن جميع الوثائق اللازمة مرتبة. يُنصح أيضًا بالحصول على فحص احترافي للمنزل للتأكد من أن العقار في حالة جيدة وليس به أي عيوب أو مشاكل كبيرة.

بشكل عام ، يمكن أن يكون شراء منزل ريفي في ألمانيا استثمارًا رائعًا لأولئك الذين يبحثون عن ملاذ هادئ بعيدًا عن المدينة ، فضلاً عن فرصة لتجربة الريف الجميل للبلاد والتراث الثقافي الغني. لمعلومات عن منازل ريفية للبيع في ألمانيا انقر هنا.

وفي الختام عزيزي القارئ يجب أن تكون عملية الشراء واعية تمامًا. تحتاج إلى اتخاذ قرار كبير. بالطبع ، لا يمكن توقع كل شيء على الإطلاق في مجال الاستثمار في المانيا . لكن الرؤية الإستراتيجية مهمة ، تقوم على فهم تطور الاقتصاد الألماني والدولة ، وربما العالم ككل.

تابعوا اخبار اللاجئين في المانيا بالاضافة إلى أهم وأحدث اخبار المانيا والعالم على موقعكم عرب دويتشلاند

الاستثمار في المانيا 2024

Advertisement



 

 




اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

زر الذهاب إلى الأعلى