اسعار الذهب في المانيا

الذهب في المانيا

Advertisement

الذهب في المانيا يشكل حوالي 70% من الاحتياطي الألماني الذي يقدر (4925 طن) وهو ثاني أكبر احتياطي بعد الاحتياط  الأمريكي. يستثمر الألمان في الذهب – بنشاط كبير لدرجة أنهم حققوا رقمًا قياسيًا جديدًا.

المجوهرات الذهبية ، سبائك الذهب في خزنة خاصة بالبنك أو عملة معدنية كهدية: يعتبر الذهب المعدني الثمين عنصرًا فاخرًا وفي الوقت نفسه استثمارًا آمنًا نسبيًا. من منظور تاريخي ، استمرت قيمة الذهب في الازدياد. لكن ليس فقط المتزوجون والمستثمرون من القطاع الخاص ، ولكن الدولة الألمانية تمتلك أيضًا احتياطيات كبيرة من الذهب.

Advertisement

لماذا هذا ، مقدار الذهب في المانيا الذي تحتفظ به الدولة ، ومكان تخزين سبائك الذهب – وما هي العلاقة بين احتياطيات الدولة من الذهب واحتياطيات الذهب الخاصة: نظرة عامة على جميع الأسئلة والأجوبة المهمة حول هذا الموضوع.

كم احتياطي الذهب في المانيا؟

تمتلك جمهورية ألمانيا الاتحادية ثاني أكبر احتياطي من الذهب لجميع دول العالم. في نهاية عام 2021 ، امتلك البنك المركزي الألماني 268280 سبيكة ذهب بوزن إجمالي يقارب 3.37 مليون كيلوجرام. بناءً على صفاء القضبان ، فإن هذا يتوافق مع ما مجموعه 107،997،701 أونصة تروي من الذهب. تبلغ قيمة احتياطي الذهب الألماني حوالي 184 مليار يورو. لم يتم تضمين احتياطيات الذهب الخاصة للأسر هنا (انظر السؤال الأخير).

تمتلك الولايات المتحدة الأمريكية أكبر احتياطي من الذهب في العالم بأكثر من 8100 طن. تلي ألمانيا إيطاليا وفرنسا وروسيا والصين وسويسرا. نظرًا لقلة عدد سكانها ، تمتلك سويسرا الواقعة في جبال الألب أكبر احتياطي من الذهب لكل فرد.

معاملات الذهب في المانيا

 

معاملات الذهب في المانيا
معاملات الذهب في المانيا

يعتبر سوق الذهب الالماني أحد أهم الأسواق التي يقدم عليها المواطن الألماني، وعلى الرغم من عدم وجود بورصة مركزية لمعاملات الذهب الألماني. وعلى الجانب الآخر يوجد عدد كبير من المنتجات الذهبية التي يتم تداولها في أسواق ألمانيا.

لذا فإن سوق الذهب بألمانيا لامركزية في المقام الأول ويتشكل أساسا من تعاملات البنوك ومصافي الذهب والتي تتاجر بالذهب أيضا، وبعض تجار الجملة والموزعين الأساسيين على مستوى ألمانيا وأشهر تجار التجزئة الأصغر حجما. اقرأ أيضاً: سعر خاتم الذهب في ألمانيا حسب اسعار البيع والشراء داخل السوق الالماني باليورو.

استثمار الالمان للذهب

يستثمر الألمان بنشاط في الذهب – وفي هذه الحالة يقصدون المواطنين أنفسهم وليست الحكومة. يتضح هذا من خلال دراسة جديدة أعدتها جامعة Steinbeis في برلين ، بتكليف من بنك Reisebank. وفقًا لنتائج مسح تمثيلي حضره حوالي ألفي من سكان ألمانيا ، اتضح أن الألمان يمتلكون أكثر من 8900 طن من هذا المعدن الثمين – أي مرتين ونصف أكثر مما في ألمانيا الفيدرالية. بنك (Bundesbank).

وهكذا ، وصل حجم المدخرات الخاصة إلى مستوى قياسي جديد. مقارنة بعام 2016 ، عندما أجريت الدراسة السابقة ، وفر الألمان 246 طنًا أخرى من الذهب. إلى جانب احتياطيات الذهب في البنك المركزي الألماني ، وفقًا للمحللين في Reisebank ، يمثل هذا 6.5 في المائة من احتياطي الذهب في العالم.

الألمان والذهب ما يشترونه وأين يخزنونه؟

الذهب في المانيا متواجد بين ثلاثة أرباع سكان البلاد ويمتلكون الذهب. معظمهم لديهم مجوهرات. بالإضافة إلى ذلك ، يمتلك ما يقرب من 40 في المائة سبائك أو عملات معدنية ، و 14.5 في المائة لديهم أوراق مالية تم شراؤها ، على وجه الخصوص ، في بورصتي فرانكفورت وشتوتغارت. لكن إذا نظرت إلى الوزن ، فإن الجزء الأكبر من احتياطي الذهب لسكان ألمانيا هو ذهب فعلي: 4925 طنًا (عملات معدنية وسبائك).

في المقارنة الأوروبية ، يتصدر الألمان الحجم الإجمالي لاحتياطيات الذهب. ولكن بالنظر إلى مقدار هذا المعدن الثمين للفرد ، فإن الإيطاليين يتقدمون عليهم. من حيث نصيب الفرد ، في المتوسط ​​، يمتلك كل ألماني يزيد عمره عن 18 عامًا 58 جرامًا من الذهب على شكل مجوهرات و 71 جرامًا على شكل سبائك أو عملات معدنية.

اين يقع اكبر احتياطي للذهب بين سكان المانيا؟

هناك اختلافات إقليمية كبيرة. وبالتالي ، فإن أكبر احتياطيات الذهب في المانيا الخاصة ، وفقًا لنتائج البحث ، تقع في جنوب ألمانيا: في بافاريا وبادن فورتمبيرغ ، بمتوسط ​​89 جرامًا من الذهب لكل ساكن. للمقارنة: في غرب البلاد – 74 جرامًا ، في الشمال – 60 جرامًا ، وفي شرق ألمانيا 55 جرامًا للفرد.

ما يقرب من 40% من الألمان يحتفظون بالذهب في بنوكهم ، ويستأجرون خزينة ، 5 في المائة – يستخدمون خدمات الشركات المتخصصة التي تبيع المعادن الثمينة. لكن 38% آخرين يثقون فقط بجدرانهم الأربعة ويحتفظون بالذهب في المنزل.

اعترف كل مشارك رابع في الاستطلاع أنه على مدى العامين الماضيين استثمر في الذهب. اشترى نصفهم سبائك ، والثالث – عملات معدنية. معظمهم سعداء بقرارهم ويعتزمون الاستمرار في تجديد احتياطياتهم من الذهب. قام ربع المستجيبين بالشراء عبر الإنترنت.

بالنسبة للغالبية ، عند شراء معدن ثمين ، من المهم الاتصال الشخصي مع موظفي أحد البنوك أو الشركات المتخصصة. كان متوسط ​​الاستثمار 4.730 يورو للفرد. ومع ذلك ، إذا أخذنا في الاعتبار جميع المدخرات الخاصة للألمان ، فإن الاستثمار في الذهب يكون أقل من 2%.

اقرأ أيضاً: سعر الذهب في المانيا . انقر هنــــــــــــا. او اسعار الذهب في المانيا من هنــــــــــا.

البنوك الألمانية وتدعيمها لسوق الذهب في المانيا

من الواضح تدعيم البنوك في المانيا لسوق الذهب الألماني حيث أن كل بنك ألماني يقوم بشراء الذهب ويبيعه لعملائه، وبعض البنوك الألمانية تقوم ببيع الذهب في شكل تجارة جملة وتنقسم البنوك التي تتعامل بالذهب في ألمانيا إلى ثلاثة أنواع وهم:

  • بنوك التوفير؛
  • البنوك التعاونية؛
  • البنوك التجارية والاستثمارية.

كذلك ، توجد بعض من اسماء البنوك في المانيا الداعمة لسوق الذهب الالماني سنتكلم عنها تابع المقال لمعرفة المزيد. اقرأ أيضاً: بوست بنك المانيا .

بنك بايرن لانديسبنك (BayernLB )

بايرن لانديسبنك بنك (BayernLB ) ومقره في ميونخ وهو أحد البنوك التجارية في ألمانيا ويعتبر من أكبر وأهم تجار الذهب في المانيا حيث أنه له علاقات مباشرة مع مصافي الذهب على مستوى العالم ويتعامل BayernLB في ثمانمائة نوع من المعادن النفيسة وتزود تجار التجزئة في بالذهب والمعادن النفسية الأخرى ويتم ختم منتجاتها بشعار Sparkassen.

بنك Landesbank Baden-Wurttemberg

ومقره في شتوتغارت ويعتبر أكبر تاجر جملة يقوم ببيع الذهب للأسواق الأخرى ويقدم الذهب الخالص للعملاء.

أكبر موزعين الذهب في المانيا

 

أكبر موزعين الذهب في المانيا
أكبر موزعين الذهب في المانيا

يوجد في ألمانيا موزعين للذهب على مستوى الدولة عموما وبائعي الجملة وعلى سبيل المثال وليس الحصر هم:

1- Ziemann Valor وهو قطاع من شركة Ziemann Gruppe الأشهر في ألمانيا والذي يقدم المعادن النفيسة للبنوك الألمانية وتاجر العملات المعدنية يمكن الشراء منه أيضا عبر متجره الالكتروني Ziemann Gruppe.

2- Pro Aurum هو تاجر للمعادن النفيسة الغير مصرفية بألمانيا وبائع تجزئة لمنافذ في برلين وهامبورج وشتوتغارت ودريسدن ويوجد له أفرع أخرى خارج ألمانيا في زيوريخ ولوجانو بسويسرا وفيينا بالنمسا وهونغ كونغ.

Advertisement

3- ESG Edelmetalle وهي شركة رائدة في تكرير الذهب وإنتاج المعادن النفيسة وتقوم بتوزيعه للأسواق الأخرى خارج وداخل ألمانيا.

4- Degussa وتعد أحد شبكات البيع بالتجزئة المشهورة جدا ببيع الذهب وتعتبر Degussa شركة غير تقليدية حيث أنها تمتلك مصفاة خاصة للمعادن النفيسة، ومكتبها الرئيسي في فرانكفورت ولها عدة أفرع أخرى متفرقة في ألمانيا ما بين هانوفر وميونيخ ونورمبرغ وشتوتغارت، وتتخذ أيضا Degussa من لندن مقرا لها، تاريخيا شركة Degussa كانت تدير مصفاة للمعادن النفيسة في مدينة هاناو الألمانية. كذلك ، لمعرفة أفضل موقع لشراء الذهب في المانيا اقرأ: محلات بيع الذهب في المانيا واشهر التجار وكيفية تحديد سعر الذهب وحجم الاحتياطي.

سوق الذهب الألماني

من حيث التعاملات في سوق الذهب الألماني يوجد تفاعل كبير بين العملاء ويمكن تحليل هذا التفاعل على الأسس التالية:

  • تشترك جميع بنوك ألمانيا في شراء الذهب الاستثماري وبيعه لعملائهم؛
  • يتم تزويد تجار الجملة وتجار التجزئة بالذهب عن طريق البنوك التعاونية وبنوك الادخار؛
  • تشتري هذه البنوك الذهب من مصافي الذهب مباشرة.

مصافي الذهب في المانيا

يوجد العديد من مصافي الذهب بالأخص حول منطقة غولدستادت التاريخية المشهورة بصناعة الذهب والمجوهرات ويوجد 5 مصافي رئيسية للذهب في ألمانيا وذلك على حسب رابطة سوق الذهب الدولية في لندن وهم:

  1. Heraeus؛
  2. Allgemeine Gold – und Silberscheideanstalt؛
  3. Hafner؛
  4. Heimerle  Meule؛
  5. Aurubis.

التأمين ونقل الذهب في ألمانيا

يتم نقل الذهب من وإلى ألمانيا عن طريق النقل الجوي في أمبر مطارات المانيا وهو مطار فرانكفورت وتستخدم ألمانيا شركات التأمين الرائدة التي تتخصص في نقل المعاجن النفيسة ومنها شركات Prosegur وBrinks.

احتياطي الذهب في المانيا

احتياطي الذهب بالنسبة للدول هو حجم الذهب الذي يقوم البنك المركزي الوطني بالاحتفاظ به كوديعة أو كمستودع للقيمة المالية أو تأمين العملة ويتم استخدام احتياطي الذهب على مستوى دول العالم في تسوية بعض المعاملات الدولية والقروض.

أما بالنسبة لاحتياطي الذهب الألماني فقد قامت ألمانيا بتكوين رصيد من الذهب بعد انتهاء الحرب العالمية الثانية ليصل الاحتياطي الخاص بها من الذهب ما يقارب 4925 طن عام 2012 وهو ما يساوي أكثر من 132.9 يورو بأسعار الذهب لعام 2012 وتم تشكيل 70% من احتياطي الذهب الألماني في شكل قوالب يزن القالب الواحد 12.5 كجم ويوجد أغلبها في الولايات المتحدة الأمريكية.

احتياطي السكان للذهب

وفقًا لبيانات CFIN ، من بين 8918 طنًا من الذهب التي يحتفظ بها السكان الألمان ، هناك 4925 طنًا (أو 55 ٪) من سبائك الذهب في المانيا والعملات المعدنية ، و 3993 طنًا من المجوهرات الذهبية.

بإجمالي عدد سكان يبلغ 82 مليون نسمة ، من بينهم 69 مليونًا تزيد أعمارهم عن 18 عامًا ، وجد مسح CFIN أن 38٪ من البالغين الألمان (26 مليون) يمتلكون الذهب المادي على شكل سبائك ذهبية وعملات معدنية ، 61.5٪ من السكان البالغين (45 مليون) يمتلكون مجوهرات ذهبية ، و 14.5٪.

كذلك ، من البالغين الألمان (حوالي 10 ملايين) يمتلكون أسهمًا في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب ومنتجات مماثلة مثل Xetra و Euwax. لمعرفة اسعار الذهب في ألمانيا كل 15 دقيقة ، سعر الذهب في ألمانيا اليوم عيار 21 ، سعر الذهب في ألمانيا عيار ٢١ فرايبورغ ، سعر جرام الذهب 21 في هولندا ، سعر الذهب مباشر انقر هنا.

عادات الالمان في التعامل مع الذهب

مركز الأبحاث CFIN التابع لجامعة برلين. Steinbeis ، استطلاعات الرأي المماثلة حول العادات الذهبية للألمان على مدى السنوات العشر الماضية ، وكانت هناك ستة استطلاعات من هذا القبيل حتى الآن.

تقرير CFIN لعام 2019 مطولا بعنوان ” الاستثمار الذهب في 2019: مؤشرات، دوافع واتجاهات الأفراد » ( الذهب للاستثمار هو 2019: المؤشرات ، الدوافع و المواقف من الأفراد )، يعتزم على قال CFIN، “لالتقاط وتحليل حجم فالذهب يوفر استخدام الذهب ككائن استثماري ، فضلاً عن دوافع ومواقف السكان الألمان تجاه الذهب “.

في عام 2010 ، أظهرت دراسة CFIN أن السكان الألمان لديهم 7558 طنًا من الذهب (منها 3992 طنًا على شكل سبائك ذهبية وعملات معدنية). وهكذا ، على مدى عشر سنوات من 2010 إلى 2019. أضاف الألمان 1360 طنًا من الذهب إلى ممتلكاتهم من الذهب ، بما في ذلك 933 طنًا من سبائك الذهب في المانيا والعملات المعدنية.

لماذا يتم تخزين الكثير من الذهب الألماني في الخارج؟

الذهب الألماني في الخارج له خلفية تاريخية. بينما أنشأت الولايات المتحدة الأمريكية نظام بريتون وودز النقدي العالمي منذ عام 1944 ، زادت ألمانيا احتياطياتها من الذهب منذ الخمسينيات. لأن الولايات المتحدة اضطرت إلى استبدال احتياطي الدولار في الدول الأخرى بالذهب. مع زيادة الصادرات ، زادت الجمهورية الفيدرالية احتياطياتها من الدولار – والتي تبادلتها بدورها مع بنك الاحتياطي الفيدرالي للحصول على مطالبات الذهب المورقة. كانت العواصم الغربية نيويورك ولندن وباريس تعتبر ملاذات آمنة خلال الحرب الباردة.

منذ عام 1951 ، نمت احتياطيات الذهب في المانيا عامًا بعد عام: من أول سبائك ذهب حتى عام 1968 ، عندما امتلكت الجمهورية الفيدرالية أكثر من 4000 طن من الذهب. تم تخزين أجزاء كبيرة منه في الخارج: قبل عشر سنوات فقط كان حوالي 70 بالمائة من احتياطي الذهب الألماني. بهذه الطريقة ، في حالات الطوارئ ، يمكن استبدال الذهب بسرعة بالعملة الأجنبية في مراكز التجارة الأجنبية.

لكن في عام 2012 ، انتقدت المحكمة الفيدرالية للمراجعين البنك المركزي الألماني (Bundesbank) لعدم قيامه بفحص حيازات الذهب بشكل كافٍ في السنوات الأخيرة. ثم حدد البنك الألماني لنفسه هدف تخزين نصف احتياطي الذهب الألماني في خزائنه الخاصة في فرانكفورت بحلول عام 2020 على أبعد تقدير. من عام 2013 إلى عام 2017 ، نقل البنك المركزي الألماني (Bundesbank) جميع احتياطيات الذهب من بنك فرنسا في باريس و 300 طن من الذهب من نيويورك إلى مقره الرئيسي. أصبح التخزين في فرنسا قديمًا بسبب عملة اليورو الموحدة.

كيف ستتطور احتياطيات الذهب الألمانية؟

لا يزال حجم الذهب في المانيا الذي سيحتفظ به البنك المركزي الألماني في المستقبل غير واضح. وهذا بالتأكيد يعتمد أيضًا على تطور الأزمات العالمية ، والتي يُعرف عن الذهب بأنه عامل التوازن لها. الحقيقة هي أن احتياطيات ألمانيا من الذهب تتقلص بخطوات صغيرة منذ مطلع الألفية. منذ عام 2012 ، انخفض احتياطي ألمانيا من الذهب بمقدار ثلاثة إلى خمسة أطنان من الذهب سنويًا.

ما هو ارتفاع احتياطي الذهب الخاص للألمان؟

يمتلك الألمان ذهبًا أكثر بكثير من الدولة الألمانية. مع وجود 9089 طنًا من الذهب في ملكية خاصة ، يمتلك الألمان 2.7 ضعف كمية الذهب التي تمتلكها دولتهم. وفقًا للدراسة الحالية التي أجراها Reisebank وجامعة Steinbeis في برلين ، يمتلك الألمان 6.2٪ من احتياطي الذهب في العالم.

احصائيات الطلب على الذهب في المانيا

تبعا لإحصائيات مجلس الذهب العالمي. فإن ألمانيا قد سجلت إجمالي تعاملات على الذهب وصلت إلى 101.6 طن عام 2014. وفي عام 2015 قدر المجلس العالمي للذهب أن الطلب عليه في ألمانيا قد بلغ 113.8 طن. وهي بمثابة ضعف الطلب على النقود الذهبية والعملات المعدنية بالنسبة لسويسرا، ومن الجدير بالذكر أن اهتمام المواطن الألماني بتخزين الذهب الاستثماري هو أمر واضح جدا بحسب الإحصائيات الخاصة بالطلب على الذهب.

أشهر محلات بيع الذهب في المانيا

أشهر محلات بيع الذهب هي:

متى ينخفض سعر الذهب في ألمانيا؟

ينخفض سعر الذهب في المانيا اعتمادًا على حجم المعروض من الذهب إلى السوق العالمية. كما أن تشبع سوق العمل للذهب له تأثير سلبي على سعر المعدن (الانخفاض). يمكن أن يؤدي نقص الذهب أيضًا إلى سعر مرتفع لا يمكن تصوره. لذلك، سنذكر العوامل التي تؤثر على سعر الذهب في ألمانيا:
  • سعر صرف الدولار. لها تأثير مباشر على قيمة الذهب؛
  • طبيعة وسلوك المستثمر. يميل التدفق النقدي في الصناعة إلى تقليل أسعار المعادن الثمينة؛
  • طبيعة المناخ والكوارث الطبيعية والأزمات السياسية. في عالم اليوم، هذه هي الطريقة الأكثر تقدمًا للتأثير على ارتفاع واستهلاك الذهب؛
  • أنشطة بنوك الدولة في البلدان المتقدمة. ببساطة، تشتري البنوك في ألمانيا والدول المتقدمة الأخرى الذهب أو تبيعه بكميات كبيرة، وأحيانًا بأسعار تنافسية؛
  • استقرار الوضع في البلدان الصناعية. بشكل عام، يؤثر على «جو» العلاقات في هذا العالم؛
  • بورصة لندن للمعادن. إنها الأكبر في العالم في سوق المعادن وتملي أحيانًا ظروف السوق الخاصة بها التي يجب على المشاركين الآخرين قبولها.

ضريبة الذهب في المانيا

هناك ميزتان هامتان في عملية الاستثمار في الذهب المادي في ألمانيا حيث لا توجد ضريبة القيمة المضافة لشِراء الذهب الاستثماري. كذلك ، لا يتم فرض ضريبة دخل من بيع الذهب في حال إذا مر أكثر من عام على البيع والشراء ، فلن يتم دفع ضريبة الدخل أو Abgeltungsteuer على فرق السعر في الصرف المتداول. كذلك ، إذا مر أقل من عام على الشِراء والبيع ، لا يتم فرض ضرائب على دخل المستلم حتى 600€.

برنامج عودة الذهب الالماني إلى الوطن

برنامج عودة الذهب الالماني إلى الوطن
برنامج عودة الذهب الالماني إلى الوطن

تمتلك ألمانيا ثاني أعلى احتياطي من الذهب على مستوى العالم بعد الولايات المتحدة الأمريكية. ولكن تم تخزين أغلبه خارج البلاد، وفي عام 2013 شرعت ألمانيا في عودة احتياطي الذهب الخاص بها إلى أراضيها حيث أنه تقوم بتخزينه في لندن وباريس ونيويورك.

وحيث أن الشعب الألماني قد طالب السلطات باستعادة الاحتياطي الخاص بها مرارا وتكرارا. وأصبحت قضية عودة الذهب قضية تؤلم المواطن الألماني إلى حد ما بالأخص من الجانب الأمريكي.

حيث يعتقد الألمان أن الولايات المتحدة الأمريكية قد يمكنها مصادرة الاحتياطي الألماني للذهب في أي وقت أو أن تقوم باستخدامه كأداة ضغط على الدولة.

لكن وضح البنك المركزي الألماني في عام 2014 أنه قام بإعادة 120 طن من احتياطي الذهب في المانيا عبارة عن 85 طن من أمريكا و35 طن من فرنسا.

Advertisement

كما أكد أيضا رئيس البنك المركزي أن الخطة الموضوعة لاستعادة احتياطي الذهب بألمانيا لأرض الوطن. تسير على قدم وساق وأنها سوف تستعيد أكثر من نصف الاحتياطي الخاص بها على مشارف عام 2023.

ذهب ألمانيا ، “تحت وصاية” الأمريكيين ، يسمح للولايات المتحدة بممارسة أقوى ضغوط على السلطات الألمانية في مجال السياسة والاقتصاد. في السنوات الأخيرة ، أصبح زعيم الاتحاد الأوروبي تابعًا حقيقيًا للولايات المتحدة ولا يمكنه التخلص من هذا الوضع. للتعبير عن مبادرتها الخاصة ، تحتاج ألمانيا إلى هامش أمان لا تملكه الدولة ، حيث يحتفظ بها الأمريكيون.

في المستقبل ، هناك احتمال غير جيد يلوح في الأفق أمام ألمانيا: بدلاً من الذهب ، احصل على تعويض على شكل دولارات. ولكن ما هو المعدل الذي يمكن أن يتم فيه دفع مثل هذا السؤال المهم. أين يخزن الذهب في المانيا ، وما إذا كان موجودًا على الإطلاق ، سيظهر التاريخ.

تابعوا اخبار اللاجئين في المانيا بالاضافة إلى أهم وأحدث اخبار المانيا والعالم على موقعكم عرب دويتشلاند

Advertisement



 

 




اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

زر الذهاب إلى الأعلى